为深入了解电信网络诈骗下游“取现洗钱”行为的治理现状，提升大众反诈意识，筑牢基层反诈防线，寒假期间，武汉大学弘毅学堂寒假实践队以“电诈取现，法律溯源”为主题，开展系列实践活动，联动司法机关、社区基层，面向大众开展调研，全方位参与反诈宣传与治理实践，用青春力量守护群众财产安全。

实践期间，武汉大学寒假实践队成员分别对接司法机关、深入社区一线、开展大众问卷调研，形成“走访学习—实践宣传—认知调研”的完整实践闭环，切实将理论知识与社会实践相结合，推动反诈理念深入人心。

一、走访司法机关：剖析“取现”犯罪新特征与治理困境

为深入了解电信网络诈骗下游“取现”“换U”洗钱行为的司法治理现状，武汉大学弘毅学堂寒假实践队前往广东、河南、海南、河北、广西、江西、内蒙古等7省的公安机关、检察院、法院等司法机关，开展走访学习实践，深入了解司法机关针对“取现”“换U”等电诈下游洗钱行为的打击举措与治理难点。在交流过程中，司法机关工作人员向成员详细介绍了当前“取现洗钱”犯罪的新特点——犯罪组织呈现专业化、分包化趋势，虚拟货币交易匿名化、境外加密软件反侦查等问题给案件办理带来诸多挑战。

在海南省人民检察院，一线检察官指出，“取现”“换U”类案件犯罪组织刻意利用普通人充当“替身”，且诱骗手段持续升级。这类资金转移“车手”多为20—30岁的年轻群体，往往因“兼职刷流水、日结高薪”等话术被卷入，初期并不知情，却因侥幸心理越陷越深，最终触碰法律红线。

在江西省南昌市公安局刑侦支队，办案民警揭示，当前涉诈下游犯罪呈现组织规模化、人员低龄化、手法隐蔽化三大突出趋势，大量未成年人、在校学生防范意识薄弱，极易被诱骗成为底层“车手”，沦为犯罪工具。河北省公安厅宋警官进一步剖析，现阶段打击治理仍面临发现难、锁定核心组织者难、证据固定难、资金溯源难四大瓶颈。犯罪分子普遍使用境外加密通讯软件联络，借助虚拟货币实现匿名交易，反侦查能力不断增强，给案件侦办带来严峻挑战。在广西、内蒙古等地，实践队员还了解到，部分犯罪团伙刻意招募未成年人、在校学生等群体充当“车手”，利用其法律意识淡薄、处罚相对从宽的心理，将其作为“替身”推向一线。内蒙古鄂尔多斯市反诈部门民警表示，当前“取现+换U”一体化操作趋势明显，现金交付与虚拟货币转账同步完成，形成“诈骗—取现—换U—洗钱”的高效闭环，作案手法隐蔽、流转极速，给侦查打击带来前所未有的压力。

通过与多地一线办案人员的深入交流，实践队成员们直观掌握了电诈下游犯罪的最新特点、人员结构与治理困境，进一步明晰了此类犯罪的社会危害与法律后果，为后续开展反诈宣传、完成调研分析提供了真实、权威的一线素材。

二、深入社区一线：开展靶向普法，筑牢基层反诈防线

接着，实践队员走进湖南省长沙市雨花区沙湾社区，与社区工作者开展深度访谈，并协助社区开展反诈普法宣传实践，亲身参与基层反诈防线构建。2026年2月，实践队普法成员与沙湾社区工作者面对面交流，详细了解社区针对“利用他人取现转移诈骗资金”这一突出隐患的普法工作举措。

社区工作者向队员们介绍，为遏制非法取现行为，社区已开展多项专项普法工作，包括定期组织法律知识讲座解析“取现洗钱”手法、发放风险提示手册、利用公告栏和微信群曝光典型案例等，同时分享了普法过程中居民的反馈——居民反响积极，最关心如何识别“高额报酬代取现”等诱骗话术，以及出借银行卡的法律后果。社区工作者还提及，曾有居民因法律意识淡薄参与非法取现而涉案，这让我们深刻认识到基层普法的紧迫性。

访谈结束后，队员们还主动协助社区开展普法宣传，向居民发放反诈手册，耐心讲解帮信罪的法律红线、“跑分”“刷流水”等陷阱的危害，现场解答居民关于非法取现、银行卡出借的相关疑问，引导居民增强法律意识，警惕各类诱骗话术，主动参与反诈宣传，助力社区织密反诈网络。队员们还结合社区需求，为后续普法工作建言献策，建议社区加强对青年群体及无业人员的精准宣传，充分利用短视频等新媒体形式扩大宣传覆盖面。

三、开展问卷调研：精准把脉公众对电信诈骗洗钱行为的法律认知

为精准掌握大众对“取现洗钱”类电诈下游犯罪的认知现状，找准反诈宣传的薄弱环节，实践队结合前期走访司法机关、社区了解到的情况，设计了针对性的反诈认知调查问卷，面向社会大众开展广泛调研。

问卷内容涵盖帮信罪、掩隐罪等法律知识认知，“高额报酬代取现”“兼职刷流水”等诱骗话术识别能力，银行卡出借及虚拟货币交易的风险认知，以及反诈维权途径了解程度等多个维度。武汉大学寒假实践队成员通过线上转发、线下场所发放问卷的方式，广泛收集大众反馈，累计回收有效问卷1173份。

调研结束后，实践队成员对问卷数据进行系统整理与分析，发现大众对电信网络诈骗整体具有一定防范意识，但对“取现洗钱”等下游犯罪的法律界定、行为后果认知存在明显不足；部分青年群体、无业人员对诱骗话术辨别能力较弱，存在侥幸心理；多数居民对出借银行卡的具体法律责任、虚拟货币交易的洗钱风险了解甚少。此次问卷调研精准把脉了大众反诈认知短板，为司法机关精准打击、社区靶向普法提供了重要参考，也为实践队后续开展针对性反诈宣传提供了依据。

此次寒假实践，实践队以实际行动践行青春使命，通过走访司法机关、深入社区宣传、开展大众调研，全方位参与反诈工作，既提升了自身的法律素养与实践能力，也向社会传递了反诈理念。武汉大学弘毅学堂“电诈取现·法律溯踪”寒假实践队成员纷纷表示，此次实践让他们深刻认识到，针对取现行为的靶向宣传是切断诈骗资金链的重要环节，提升居民反诈辨识能力刻不容缓。未来，实践队将持续总结实践经验，把调研成果转化为反诈宣传的实际行动，继续开展形式多样的反诈宣传活动，联动更多力量筑牢全民反诈防线，用青春担当守护好人民群众的“钱袋子”。

责任编辑：kj015

文章投诉热线:157 3889 8464  投诉邮箱:7983347 16@qq.com