近日，平安私人银行凭借在行业领先的综合实力及在产品、服务等方面的持续升级创新连获殊荣。在由主流媒体《经济观察报》主办的“第十一届卓越金融企业评选”中，摘得“年度卓越私人银行”大奖；在由《华尔街见闻》主办的年度金融企业评选中摘得“年度最佳私人银行”奖。同时，在由《亚洲银行家》杂志举办的“2022全球财富与社会中国奖”评选中，摘得“年度慈善规划服务”及“年度私行财富服务”奖。

2022年是中国私人银行业务诞生的第15年，业务竞争逐渐进入精细化阶段。平安私人银行依托平安集团“综合金融+医疗健康”的“One Ping An”生态版图，将差异化的权益服务与金融解决方案打通，实现私行能力、服务的升级进阶，让客户个人、家族、企业的综合化需求得到一站式满足，市场认可度与客户口碑双提升。

产品能力显锋芒，私募销售位居行业第一梯队

在平安银行“五位一体”及智能化银行3.0 新模式下，平安私人银行的“开放式产品货架”和“平安优选”品牌广受瞩目。今年12月，平安私人银行2022年度峰会在海南三亚举行。作为平安私人银行在私募公募领域的合作伙伴，橡树资本、KKR、淡水泉、高毅资产、南方基金、鹏扬基金等机构代表到场分享投资锦囊，平安私人银行的高规格“朋友圈”和顶级“产品力”一览无余。

（平安私人银行2022年度峰会圆桌对话）

在私募产品上，平安私人银行在全市场2.45万家私募中层层筛选，精选引入全市场1%的私募，并成为众多外资管理人在国内开展业务的首选合作机构。2022年，平安私人银行代销捷报频传，在资管老将王国斌管理的“泉果”基金、顶流基金经理周应波管理的“运舟成长精选基金”、全球资管巨头路博迈的QDLP产品中，募集份额均居市场一、二。

公募方面，平安私人银行独创了“MASTERS”评价体系，通过基金经理与市场风格配置的统一、战略与战术资产配置的统一、定量与定性分析的统一来构建优选组合。今年，平安私人银行还上线了银行理财的优选。从客户角度出发，主动到市场优选理财产品。

近年来，除了要求“优品”，私行客户对金融机构的评价也全方位升级，更多考察其是否有足够的能力提供高质量的综合解决方案。平安私人银行自主开发了一套客户财富健康度模式。在该模式下，平安私人银行可通过穿透底层资产投向，依托于宏观政经环境与量化模型，构建出全生命周期的大类配置建议，以帮助客户检视资产配置是否合理、健康。

客群分层经营成功实践，首个顶级私行服务体系渐成新引擎

基于对客户的深入洞察，2022年，平安私人银行客群分层经营进一步升级，率先推出国内首个顶级私行服务体系，围绕超高净值客户“个人、家族、企业”多维需求，提供个性化、定制化、综合化的解决方案。

在个人服务方面，平安私人银行升级尊享权益体系，打造“高端医养、子女教育、慈善规划”等王牌权益，满足稀缺性非金融服务需求。其中，高端医养权益依托平安集团大健康生态圈的高端医疗资源，为客户提供名医门诊预约及陪诊、名医住院安排等稀缺资源，并通过“家庭账户”实现权益在家庭成员中的共享，通过“随身顾问”确保客户全流程体验。

除了呵护客户及其家人，平安私人银行以金融服务能力为基底，构建了包括平安公益平台线上捐赠、慈善规划咨询、协助设立慈善信托、公益活动等多层次的慈善服务，全面满足客户财富向善需求；其中一站式慈善规划服务为业内首创。截至 2022 年底，平安私人银行慈善资金管理规模过亿元，慈善信托规模行业领先，近4万人参与捐赠，受益人群超 20 万人次。正因为在业内的创新性，慈善规划服务摘得《亚洲银行家》“2022年度慈善规划服务”奖。

在家族传承方面，在近期举办的平安私人银行2022年度峰会上，平安家族办公室迎来全新升级，为家族提炼核心价值观形成“家族宪章”，以此为导向，搭建财富管理、健康管理、代际成长、慈善规划、企业智库、法税筹划等六个领域家族办公室。平安私人银行家族办公室负责人贾敏表示，平安家族办公室从顶层设计上一站式满足家族整体需求，以体系化专业方案为基石，给客户带来长周期的深度陪伴服务，助力中国家族家业常青。

（平安家族办公室升级仪式）

在企业方面，平安私人银行推出一站式综合金融方案，面向企业董监高、企业核心员工及企业经营，推出包括员工激励、企业董监高投融资、企业治理数字平台等服务；并通过在业内首创的企望会为企业家量身定制金融服务、圈层社交、品牌赋能、经营赋能、社会价值赋能。

企望会是中国银行业首个企业家专属服务平台，通过内部整合平安集团资源，外部链接吴晓波频道、正和岛、北大汇丰商学院等平台资源，提供企业家一站式综合金融解决方案，推出两年时间，已吸引超1.3万企业家加入。凭借在服务实体企业及企业家方面的创新，企望会摘得《亚洲银行家》“2022年度私行财富服务”奖。

队伍专业能力不断提升，构建“1+1+N”服务模式

队伍专业能力培养是服务客户的关键。平安私人银行能在近几年迅速跻身行业第一梯队，一大原因就是拥有专业的服务队伍。平安私人银行拥有超千名专业的私人银行家队伍，近60家私人银行中心，遍布在全国50多个核心城市。

同时，平安私人银行近两年搭建了一支顶级私行专属团队，团队背景多元且资深，包括税务、法律专家，还有来自券商、投行的专业人士，以及高端医疗解决方案的专家等。

这也构成了平安私人银行在业内首推“1+1+N”服务模式的“底座”：第一个“1”是分行私人银行家，对接客户日常服务；第二个“1”是顶级私行综合顾问，直接辅助分行对接客户；“N”是来自平安集团内外部各个细分领域的专家。该模式通过全方位的关怀与服务，让平安私人银行化身值得超高净值客户信赖的“贴身管家”。在平安私人银行2022年峰会现场，多位专家就从法律税务、财富传承、健康管理等多个角度为中国家族传承支招。

值得一提的是，自提出“五位一体”新模式，平安银行开启了智能化银行3.0的新发展阶段。智能化银行3.0项目将推动更精准的客户需求洞察、更适配的产品服务供给以及更智能的运营策略，实现对客户全生命周期的精细化、智能化经营，从而将最适配、陪伴式的金融服务提供给每一位客户。可以想象，未来科技赋能私行队伍的空间更大。

近年来，中国高净值人群在私人银行选择上更加成熟，从过去单纯产品需求导向转向专业服务需求，包括金融和非金融服务需求。平安私人银行总裁洪帅表示，未来平安私人银行坚持对于客户的“五心”服务，以专业的资产配置给财富保值增值带来安心；以有温度的医养权益给家人的健康带来舒心；以博爱的慈善规划实现客户的善心；以齐全的综合金融服务，让客户对企业发展宽心；以周全的家族办公室服务，让客户对家族传承感到放心。

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