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个体户怎么给员工缴社保?上海老板必看:有雇工 / 无雇工攻略 + 避坑指南

个体户怎么给员工缴社保?上海老板必看:有雇工 / 无雇工攻略 + 避坑指南
2025-08-14 16:27:07 来源:实况网

开小吃店的王哥最近愁坏了:店里招了3个服务员,听说不给员工缴社保违法,可自己对着社保政策一头雾水——个体户到底要不要缴社保?有雇工和没雇工缴法一样吗?流程会不会很复杂?今天就用大白话给上海的个体户老板们讲清楚,从材料准备到线上操作全拆透,最后教你一个省心的外包办法。

个体户怎么给员工缴社保.png

一、有雇工的个体户:五险必须缴,流程分三步

1.先开社保账户:3样材料跑一趟社保中心

开户是第一步,别觉得麻烦,备好材料半小时就能搞定:

必备材料:营业执照原件+复印件(复印件盖公章)、经营者身份证原件+复印件、个体户对公账户的银行开户许可证(没有对公账户的,用经营者个人银行卡也行),有公章的记得带上;

办理地点:注册地所在区的社保中心(比如浦东的去浦东社保中心,提前在“上海人社”APP查好地址和营业时间);

操作步骤:到社保中心拿《社会保险登记表》,按模板填好(不懂就问工作人员),把材料交给窗口审核,通过后会给你一个社保登记证号,以后缴费全靠它。

2.给员工参保:线上线下都能办,合同要备案

员工入职30天内必须办参保,不然员工可以仲裁索赔。两种办理方式任选:

线上操作(推荐):登录“上海市人力资源和社会保障自助经办系统”(网址记好:https://zzjb.rsj.sh.gov.cn),用营业执照注册号登录,在“单位人员新增”里填员工身份证号、工资基数等信息,上传劳动合同照片备案,提交后1-2天就能生效;

线下柜台:带员工身份证复印件、签好的劳动合同(要按正规模板签,社保中心有范本),到社保中心填《用工登记表》,窗口工作人员会帮你录入系统。

3.按月缴费:别忘存钱,扣款失败有滞纳金

社保费每月自动扣,千万别大意:

扣款时间每月10-15号从绑定的银行卡扣钱,要提前存够金额(比如3个员工按最低基数缴,每月单位部分约5685元);

手动缴费渠道:怕忘存钱的老板,可在“上海一网通办”或“随申办”APP搜“社保缴费”,手动充值缴费;

逾期后果:扣款失败超过3个月,员工医保可能断缴无法报销,还会产生每天0.05%的滞纳金(王哥之前忘存钱,3个月滞纳金罚了800多)。

二、无雇工的个体户:只缴两险,灵活又省钱

如果你的店就自己一个人经营,没雇员工,不用缴五险,按“灵活就业人员”身份缴养老+医疗两险就行,压力小很多。

1.办理灵活就业登记:街道就能办,线上更方便

线下办理:带身份证原件、个体户营业执照(部分区要求带)、上海本地银行卡(工行、建行等都行),到就近的街道社区事务受理服务中心,填《灵活就业社保登记表》,工作人员会帮你绑定银行卡;

线上办理:打开“随申办”APP,搜“灵活就业登记”,按提示上传身份证和营业执照照片,填银行卡信息,提交后3天内会收到审核通过的短信。

2.选缴费基数:60%-300%自由挑,最低每月约2215元

2024年7月起,上海灵活就业人员缴费基数下限是7384元,上限36921元,选多少基数自己定:

缴费比例:养老保险20%(全自己承担)+医疗保险10%,合计30%;

费用测算:按最低基数7384元算,每月养老缴1476.8元+医疗缴738.4元,合计约2215元,一年大概2.66万;

基数调整:每年7月基数会调整,社保中心会发短信提醒,嫌麻烦可以选“按最低基数自动续保”。

三、缴费标准对比:有雇工vs无雇工,成本差多少?

个体户社保.png

四、个体户缴社保必知3个坑,避开能省不少钱

1.别信“员工自愿放弃社保”

哪怕员工签了“自愿不缴社保”的协议也没用!新规明确这种协议无效,员工随时可以告你补缴社保+要经济补偿,之前上海某服装店老板因此赔了5.8万。

2.别漏缴工伤保险

有雇工的个体户一定要缴工伤保险!员工上班受伤,没缴工伤保险的话,医疗费、赔偿金全得自己掏(十级伤残最少赔19万),缴了工伤保险这些费用由社保基金出。

3.记得领社保补贴

上海对就业困难的个体户有补贴:女性40岁以上、男性50岁以上,或持有《就业失业登记证》的,缴社保后可申请50%的补贴,每月能省1000多,去街道事务受理中心就能申请。

五、嫌麻烦?找正规外包机构更省心

如果店里员工多、自己没时间跑流程,完全可以把社保外包给正规的人力资源公司,像才朔HR这种有资质的机构,能帮你做这些事:

代开社保账户、给员工参保,不用自己跑社保中心;

每月自动算社保费、提醒缴费,避免忘缴断缴;

员工社保转移、基数调整这些琐事全代办,还能提供正规劳动合同模板,帮你规避用工风险。

个体户缴社保看似复杂,其实分清楚“有雇工”和“无雇工”两种情况,跟着步骤走就行。记住:有员工就缴五险别偷懒,没员工就按灵活就业缴两险,嫌麻烦就找外包兜底。社保缴明白了,员工安心干活,老板也不用担惊受怕,生意才能越做越稳~

免责声明:市场有风险,选择需谨慎!此文仅供参考,不作买卖依据。

责任编辑:kj012

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