2025年3月12日,山东籍客户刘某在一名穿皮衣男子陪同下,前往农行成都光华支行柜台要求取现15万元。银行工作人员查询账户明细发现,该客户账户平时仅通过微信、支付宝进行小额交易,而当日突然收到马某从他行转入的15万元。银行工作人员询问是否认识转账方时,刘某连对方姓名都未能说明,同行皮衣男子则不断代为回答。随后皮衣男子将转账人马某叫到网点,称三人是朋友关系,但马某身份证显示为南京籍,且同样无法说明收款方姓名,期间神色慌张并不时观察皮衣男子反应。
鉴于异常情况,银行工作人员立即报告运营主管,经进一步核实发现三人陈述存在矛盾,遂告知需报警待警方确认。皮衣男子闻言要求终止交易并索回证件,工作人员一边安抚客户,一边暗中启动报警程序。经成都少城派出所民警到场调查,马某承认在皮衣男子诱骗下,通过某银行申请了20万元贷款(已支取5万元),因皮衣男子账户被冻结,遂将剩余资金转入刘某账户试图取现。警方与马某单独沟通后,其意识到遭遇诈骗。银行配合警方将20万元贷款资金原路退回交行,成功避免损失。
农行负责人表示:金融机构应是为客户资金安全的守门人。本次成功堵截案件得益于工作人员高度的责任感和专业的技能,以及警银快速联动,也提醒公众切勿出借账户,对陌生资金往来保持警惕。
免责声明:市场有风险,选择需谨慎!此文仅供参考,不作买卖依据。
责任编辑:kj005