“他说只要把自己的银行卡电话卡租给他人使用就能轻松赚钱”。突然对你嘘寒问暖的“贴心人”、带你发财的“好心人”，现实要求我们不仅每个人要练就一双“火眼金睛”,谨防沦为“工具人”，还需要金融从业者保持敏锐、谨慎、认真的工作态度和服务精神，为社会“守护”贡献力量。

夏日的一个中午，建行西安莲湖路支行下辖朝阳门支行迎来一位贾性客户，急匆匆的脚步，四处张望的表情，寻求答案的眼神，浑身都散发着“着急”二字。他要求柜员帮助他挂失补卡并提取现金。银行柜员根据操作流程查询账户明细，发现该账户短期内存在多笔非同名转账交易，且资金快进快出。柜员随即叫来营运主管一同分析后判断该情况存在明显疑点，便详细询问贾性客户交易情况。该客户起初闪烁其词不予反馈，后经过营运主管反复询问，客户告知由于自己资金紧张，故在网络第三方平台申请大额贷款，但是贷款公司告知如需提高贷款额度需要自己将银行卡和密码提供给公司，再使用其账户进行交易以提升客户的贷款额度，他对账户使用情况并不清楚，目前自己已经联系不上贷款公司了。

了解该情况后，朝阳门支行的柜员和营运主管告知贾性客户由于账户高度可疑现无法为客户办理取款业务，并严正强调他现在身处境况属于出租出借银行卡，必须亲自去报案。两日后，支行接到公安推送涉案此账户的排查任务反馈，表明账户已涉案并涉及司法冻结，而且该名客户已被刑拘且对自己的无知表示万分后悔。

在此案件中，因建设银行西安朝阳门支行工作人员严格按照风险排查的操作要求进行客户排查与管控，同时具备相关法律意识，以严谨的工作态度避免了更严重的群众损失。也提醒大家:遇到万事不冲动，多方核实再决定，不知名链接不要点，不正规网站不要去，银行卡不要出租出售，刷单局不要轻易上当。

免责声明：市场有风险，选择需谨慎!此文仅供参考，不作买卖依据。

责任编辑：kj005