金融市场已经进入规模与质量并重的时代，风控是各金融机构业务的驱动器和发展命门，要真正有效地突破反欺诈风险管控难点，在满足合规的前提下积极打造数据驱动的智能风控，才能在激烈竞争中赢得先机。近日富民银行在处理一起电信诈骗案件过程中，充分展现了其过硬的智能风控能力，为同业风控能力建设提供了优秀范例。

近日富民银行某客户的账户，在短时多频的转账消费交易时，触发了富民银行的风险交易预警，富民银行反欺诈中心对此迅速响应，第一时间介入并启动了高效的风险侦测与处置流程，通过采取反洗脑唤醒服务、撤销当前账户交易、临时管制账户等手段，成功拦截了一起通过承诺帮助刷高交易流水以获取高额度信用卡作为诱饵的实时诈骗事件，从而为客户避免了高达4.6万余元的财产损失。

此次紧急处置成功守护了客户财产的同时，富民银行也收获了一面代表客户信赖和赞扬的锦旗。事实上，为有效打击电信网络新型违法犯罪，防范电诈风险，富民银行早早上线了基于知识图谱和流式计算的风险交易预警服务平台，该平台能有效识别电信网络诈骗风险的同时，还可对交易产生的实时信息进行分析处理，及时甄别、发现潜在风险交易。实现了对客户交易7*24小时的全方位监测和保护，有效保护了客户账户及资金安全。

值得一提的是，在风控方面，富民银行构建了拥有自主知识产权的FAR智能风控数据管理平台，凭借领先的金融科技能力和自主知识产权的风控能力，实现了线上线下全场景、全渠道、全流程的联防联控，支持线上业务自动化审批率达99.5%，通过先进的风控技术支撑成渝地区双城经济圈的实体产业信贷审批，并在金融数字化发展联盟主办的“2023年卓越数字金融大赛”中荣获“数字风控银奖”。

未来，富民银行将持续构建高效、精准、先进的风控基础设施，不断提升智能化风控水平，切实提升金融服务的效率和能力，倾力守护群众财产安全，以实际行动筑牢金融反诈的“防火墙”，为用户提供更加便捷、智能的金融服务，助力实体经济高质量发展。

免责声明：市场有风险，选择需谨慎！此文仅供参考，不作买卖依据。

责任编辑：kj005