12月7日，第四届保险数字化发展大会在上海盛大开幕。本届大会为期两天，以“释放数字化效率红利”为主题，邀请逾百家保险公司高管同仁，以及上下游相关机构专家，共同探讨保险行业数字化转型。

九四智能作为业内领先的AI营销服务商受邀参加，联合创始人、高级副总裁李磊向与会嘉宾做了题为《AI赋能保险业数智化用户运营》的主题分享。

九四智能联合创始人、高级副总裁李磊

01用AI驱动保险营销标准化

近年来，随着保险市场监管越发规范化，相关政策密集出台，不规范产品逐步下架，但庞大的保险销售经纪人/代理人却难以跟上新产品的营销节奏，无法快速为险企带来市场覆盖与数字增长。

另一方面，保险从业人员的强流动性，增员难、培训慢，极易触碰监管边界，给险企带来额外的经营风险，人员离职后，客资也难以保护。

针对上述难题，九四智能以AI机器人标准化执行为核心，打造了覆盖保险业营销全链路场景的智能用户运营解决方案，如续保提醒、断缴拉回、加保营销、私域加粉、客户回访、活动邀约、方案讲解、智能客服......协助险企快速抢占市场，提高用户服务质量，实现业绩的快速提升。

历经多年的行业实践，目前九四智能已协助合作伙伴实现月6千万+保费规模的增长，并打磨出了多个保险营销场景的最佳实践。

以某险企的百万医疗险营销获客场景为例，客户此前通过短信方式对渠道数据进行营销，但点击率极低，且无法跟踪，效果较差。九四智能通过AI电话触达后立刻配合发送智能挂机短信，并跟踪短信点击效果，针对已点击未领取赠险、领取赠险但未转化的两种情况自动触发AI二次跟进，实现订单转化提升15%+。

02大模型持续优化运营策略

相较于初级AI，九四智能使用大模型对运营策略进行优化，针对不同种类的保险、不同群体、定制不同的智能用户运营策略。在触达客户的过程中，自动标记客户画像，精准识别用户意图，自动生成智能化个性话术。

触达过程实时质检，发现违规脏词、敏感词汇实时预警，严重违规行为实时阻断，保障作业合规进行；作业数据全程记录在案，可抽取、可追溯、可质检，持续改善提升作业合规。

针对保险业大量重复工作的日常，九四智能提供常用操作流程自动化服务，该服务基于UI识别技术，无须系统改造，能实现自动建立数据间关联，实时数据采集和互操作，自动将结构化数据写入目标软件，解决保险数据流转核心痛点。

在安全保障方面，九四智能提供电信级安全机制，支持公有云、私有云、混合云等多种部署方式，应用数据分离，保障安全性。

作为业内领先的AI营销服务商，九四智能将继续以转化效果为目标导向，携手保险业合作伙伴拓宽深化保险智能用户运营场景，协助险企降本增效，最大化数字化效率红利，推动中国保险业快速发展。

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