11月22日，在第九届“时代金融金桔奖”颁奖典礼上，中信保诚人寿凭借全新上线的代理人App“E-Partner”数字化客户经营服务平台，荣获“最佳数字金融机构奖”。纵观中信保诚人寿近年来在发展数字金融方面的举措，可以看出其旨在以数字新质生产力为抓手，促进高质量发展的决心。

此次获奖的中信保诚人寿全新上线的代理人App“E-Partner”是一款面向代理人用户的客户经营服务平台，旨在通过数字化系统赋能代理人队伍高质量发展转型。E-Partner平台为一线用户带来了任务赋能、获客赋能、销售赋能和数据赋能四大功能板块共12项升级。据了解，E-Partner在2024年10月1日上线后，得到了一线队伍的广泛认可和积极响应，截至2024年11月15日，“E-Partner”平台已累计制作建议书超过8万份，为1.7万个家庭完成近10万份保单整理并生成2.2万份保单检视报告，通过微店完成的订单数超过600份，并有超过9万份短期险保单通过最新的转投保流程完成保障接续。

据悉，“E-Partner”从10年前上线的“初代”代理人App——信易通升级而来，由单一的移动投保系统逐渐升级为能够管客户、管保单、管业绩、管团队的综合性App，拓展升级为“任务式、运营式系统平台”。全新E-Partner的特色之一是为用户提供了一站式商机待办体系，包括全新频道式通知中心、订阅式日程中心、聚合式任务待办和转重投体验再升级，让操作更简单、服务更便捷。同时，为解决用户客户增量需求，E-Partner上线了全新代理人微店，服务更便捷高效；全新内容中心，帮助用户快速找到想要的资讯、文章、海报、视频，让分享更简单，互动有线索。同时，E-Partner的全新保单检视系统，能够帮助代理人精准洞察客户需求；全新家庭组合式建议书系统，为客户量身定制家庭保险解决方案；全新产服营销中心，能够一站式了解产品和服务。此外，全新客户数据中心实现客户数据一眼清；更有客户地图，帮助代理人高效规划拜访路线，一键导航更便捷。

在技术层面，E-Partner平台引入了多项前沿技术，从提升用户体验、提升研发效能、优化系统设计三个角度，进行技术升级。具体来看，用户体验方面，制定全新的视觉和交互规范，并通过生物识别登录、设备认证管理、沉浸式解决方案、组件化开发提升App视觉和交互体验。研发效能方面，前端采用“Vue3+Pinia+Vite”新架构提高生产代码质量，提升整体访问性能；后端脚手架代码生成器减少重复劳动，提高开发效率，保证代码质量和一致性。系统设计方面，通过取消离线包下载机制，解耦前端页面对App的依赖，引入Clickhouse列式数据库、消息列队、数据缓存技术等方式提升App响应速度。

近年来，中信保诚人寿大力提升科技赋能水平，促进数字金融发展，着力做好金融五篇大文章，在数字金融发展成果方面颇具亮点。中信保诚人寿重视以业务需求为导向，通过场景和技术的有效结合，推动业务模式的变革。以投保环节为例，中信保诚人寿创新引入人工智能NLP、OCR、知识图谱和规则引擎等技术，独立研究开发在线智能医疗核保引擎、智能财务核保引擎、医疗核保机器人，有效解决了高额财务审核、异常健康状况的客户承保时效问题。得益于上述技术的应用，中信保诚人寿的保单服务能力持续提升，高额保单财务核保平均用时由10-20天缩减至2-5天，自动核保通过率提升至88%，部分非标准体核保出单时效由3天提升到实时。

据介绍，在线上理赔方面，在中信保诚人寿官方微信服务号平台（CITICPRU-Official）上，客户可以一步到位享受便捷的理赔申请、问题件处理、信息查询等服务。提交申请后，在线审批全流程仅需5-10分钟，与传统纸质理赔申请流程的2-3个工作日相比效率提升显著。在数字化工具和大数据平台的共同加持下，目前中信保诚人寿移动理赔使用率已达到99.8%，个险理赔申请支付时效提升至0.45天。

目前，中信保诚人寿正积极响应国家号召，围绕金融‘五篇大文章’主动调整、跨界布局，力争在信息科技领域“十四五”规划的指引下，以数字化驱动转型，凝聚公司高质量发展的新势能，培育数字金融发展新动能，做好金融“五篇大文章”，为加快建设金融强国作出更大贡献。

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