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稳中有进 进中提质 恒丰银行公布2023年成绩单

稳中有进 进中提质 恒丰银行公布2023年成绩单
2024-04-03 14:38:25 来源:看点时报

4月3日,恒丰银行发布2023年年度报告。2023年恒丰银行以践行金融报国金融为民使命担当,交出了一份稳中有进、进中提质的新答卷。

报告显示,截至2023年末,恒丰银行资产额1.44万亿元,较上年末增长8.12%;营业收入252.75亿元,同比增长0.62%,在已发布年报银行中,是实现营业收入正增长的两家股份制银行之一;利润额83.72亿元,同比增长3.91%。不良贷款率1.72%,已实现连续20个季度下降;核心一级资本充足率为8.62%,较年初提升0.19个百分点。

发展质量持续向好 经营成效稳中有升

面对复杂多变的外部形势,恒丰银行积极应对银行业息差收窄、风险管控压力上升等挑战,坚持调整业务结构,夯实客户基础,提升价值创造水,整体经营稳中有进、趋势向好。营业收入从重组之初的137.63亿元增长到252.75亿元,净利润增幅7.57倍。从已披露年报银行的情况看,在2023年银行业营收普遍负增长的情况下,恒丰银行是股份行中两家实现营收正增长的银行之一。

根据年报数据,2023年,恒丰银行坚定不移推进效益、质量、规模协调发展,加快推进金融服务综合化转型,实现发展质量和社会效益的统一。贷款和垫款额、存款额分别同比增长14.08%、10.13%,绿色领域、先进制造业、个人贷款、普惠贷款占比均有所提升,增速均快于各项贷款增速;压降不良资产158亿元,结构指标均不同程度改善。健全以经济增加值为核心的激励约束体系,引导压降资金、资本、运营等成本,各项存款付息率同比下降5BP,下降幅度优于股份制银行均水;净息差同比下降9BP,同业降幅最小。对公、零售、同业、机构客户均实现超过10%的增长,客群基础显著夯实。

坚持回归本源 服务实体质提效增

恒丰银行坚持把金融服务实体经济作为根本宗旨,加大对重大战略、重点领域和薄弱环节的金融支持力度。年报显示,2023年贷款和垫款额8123.06亿元,较上年末增加1002.85亿元,增幅14.08%,增速排名股份行前列;贷款和垫款额占资产额的比例为56.42%,较上年末增长2.95个百分点。

恒丰银行持续加大对国家战略的支持力度,先后出数十项专项政策,强化重大项目工程信贷投放,全年发放贷款超6000亿元,黄河流域、长三角、大湾区等重点区域贷款同比增长14%。

同时,恒丰银行创新推出可持续发展挂钩贷款、“林权+碳汇”绿色惠农贷款、“港云仓”货权质押融资等金融产品,持续优化重点领域和薄弱环节的金融供给。助力推进现代化产业体系建设,优化先进制造业企业全链条综合金融服务,“专精特新”企业贷款同比增长25.01%;加力推进“双碳”工作,运用碳减排等货政策工具扩大绿色信贷投放,绿色信贷余额较年初增长36.35%;聚力打造“恒丰好快”普惠金融产品品牌,助力更多种粮大户、科创类客户便利地获得贷款,涉农贷款1600亿元,普惠型小贷款余额同比增长23.69%。

值得关注的是,2023年以来,恒丰银行持续增强科技能力和数据能力,建设科技创新项目746项,涉及公司、零售、同业、普惠和中后五大业务领域,赋能业务高质量发展。报告期末,全行科技投入约11.61亿元,占营业收入4.60%。其中,通过恒丰付、恒易管、好品快贷、恒融E等项目建设,提升新增客户数量、带动低成本存款增长、各项贷款投放。

促进共同富裕 服务人民美好生活

恒丰银行坚持金融为民的宗旨把促进共同富裕作为金融工作的出发点和着力点,更好满足人民群众为追求美好生活而日益增长的金融需求。

2023年以来,恒丰银行积极助力房地产市场健康发展,主动参与租赁住房贷款试点,持续做好保交楼信贷融资,加大对城中村改造、保障住房等方面金融支持力度,城市更新贷款成为对公贷款增长主力。多措并举促进消费,创新推出服务老年客群、新市民群体金融产品,增强金融服务的可得和便利,个人消费贷款增长16%。

理财产品规模实现逆境增长,在压降老产品200亿元的情况下,2023年末规模1203亿元,较年初提升19%。符合资管新规的新产品规模突破1000亿元、达到1104亿元,较年初增长50%,新产品比率达92%,较年初提升20个百分点。落地销售机构13家,年末行外代销规模达到228亿元,较年初提升891%。产品业绩表现持续稳健,先后荣获“金牛奖”“金贝奖”“金理财奖”等30余项荣誉。

统筹发展与安全 风险抵补能力持续增强

资产规模稳健增长、结构持续优化,离不开风控护航。恒丰银行把防控风险作为金融工作的永恒主题,坚持合规为本,全流程推进风险管理,加强风险队伍建设,持续推动零售、普惠业务风控模型迭代升级,深入开展行业政策研究,完善临期管理、大户风险分层分类监测等机制,推动风险关口前移,提升风险主动防控能力。

年报数据显示,2023年,恒丰银行不良贷款率1.72%,较年初下降0.09个百分点。全行不良贷款率连续20个季度下降,2018年以来新发放贷款业务不良率控制在0.23%的较低水,风险抵御能力显著增强。

在资本充足率方面,恒丰银行强化资本约束与引导,资本充足水保持稳定。持续加强资本集约化和精细化管理,以提升资本使用效率为导向,提高内源资本积累,推动业务可持续增长。报告期末,核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为8.62%、11.27%、11.92%,达到监管要求。

2024年是新中国成立75周年,也是恒丰银行股改建账5周年。站在高质量发展的全新起点,恒丰银行将以坚持稳中求进工作基调,坚决守住风险底线,夯实稳健发展根基,加快打造差异化竞争优势,加速探索符合恒丰银行特色的转型之路,助力金融强国建设。

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责任编辑:kj005

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