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陕西秦农农村商业银行股份有限公司 关于进一步提升民营经济活力 促进金融支持民营经济高质量发展实施措施

陕西秦农农村商业银行股份有限公司 关于进一步提升民营经济活力 促进金融支持民营经济高质量发展实施措施
2023-12-04 18:06:28 来源:实况网

为全面落实中国人民银行等八部门联合印发《关于强化金融支持举措 助力民营经济发展壮大的通知》支持民营经济“25条举措”,紧扣省委十四届四次全会、省委省政府“三个年”活动、民营经济高质量发展大会《大力服务民营经济高质量发展十条措施》部署及《关于支持民营经济高质量发展若干措施的通知》监管要求,坚定不移加大对民营企业支持保障力度,切实提升金融服务民营经济发展质效,助力陕西“四个经济”发展战略及实体经济稳增长稳预期。结合自身实际,制定我行《关于进一步提升民营经济活力

促进金融支持民营经济高质量发展实施措施》。

一、践行政治担当,明确目标任务,凝心聚力支持民营经济发展壮大。

1.坚定金融支持民营经济发展信念。坚决扛起省属地方金融机构使命担当,始终坚持“两个毫不动摇”“三个没有变”。行成立金融支持民营经济高质量发展工作领导小组,负责管理、指导、统筹、协调全行服务民营经济相关工作,推动各项金融服务民营企业措施落实,确保工作取得实效。

2.不断加大民营企业信贷投放。单列民营企业信贷投放计划300亿元。重点支持秦创原和西安“双中心”高质量建设。全流程金融助力实施“北跨”战略,加快北部新区民营经济发展。主动搭建“丝路金融”互通,积极实施金融共建“一带一路”,大力开展民营经济跨境金融服务创新。严格落实“对各类市场主体一视同仁”要求,对不满足公司类贷款条件的民营小企业,按照小企业主贷款办理,进一步提升民营小企业获贷率。

3.持续助力涉农、区域民营经济发展。深入实施中、省乡村振兴发展战略,创新涉农民营经济服务方式,增强返乡创业、农村公路建设和改造、农村供水保障治理、农村电网等乡村建设领域信贷支持。保障“粮袋子”“菜篮子”等相关民营企业及新型农业经营主体金融需求。充分调研区域资源、产业、场景、客群等要素,发行区域特色金融产品,实施精准服务,全力支持“首位产业”“一县一业”“一园一区”等产业为主的区域民营经济发展,为客户提供专业化、个化、增值强的综合金融服务方案。

二、优化机制建设,提升内生动能,释放活力增强民营经济服务质效。

4.建立民营企业名单制金融服务模式。建立省市区(县)各级重点项目“白名单”,优先将民营企业重点项目建设主体纳入首批授信范围。加快数字化转型步伐,积极运用金融科技手段加强对风险评估与信贷决策的支持,提高智能风控水、贷款需求响应速度与授信审批效率,保障民营企业重点项目贷款投放。扭转“重贷轻管”思维定势,对不同产品、不同行业、不同类型的民营企业贷款,制定差异化的贷后管理方案,有效识别风险,提高市场敏锐度。

5.强化民营企业金融服务人员配置。全面推动以民营企业为服务对象的金融服务团队建设,要求2024年末,辖内一级机构全部成立专属民营企业金融服务团队,全行民营企业专业金融服务人员不少于500名,确保将优质资源和业务骨干投入到金融服务民营企业工作中,实现区域网格化全覆盖的精准金融服务模式。

6.构建能贷、敢贷、愿贷、会贷长效机制进一步健全内部绩效考核、评价激励和内部资金转移定价等方面的保障体系,单列民营企业信贷专项考核指标,实现“差异化、穿透式”考核模式,充分调动员工服务民营企业积极,激发全员营销动力。规范尽职免责管理办法,与不良容忍度政策有效结合,明确民营企业信贷尽职免责认定标准,提高尽职免责操作,有效解决“不愿贷”“不敢贷”问题。

三、聚焦重点领域,加大金融供给,精准发力深化民营经济服务导向。

7.助力科技创新、供应链金融稳健发展。单列50亿元科技型民营企业授信计划,持续加大我行“秦科创”“专精特新贷”“龙门贷”等科技类信贷产品推广,全力支持科技型民营企业“登高、升规、晋位、上市”。围绕“百核千链”专项营销活动,积极支持我省“24+9+8”条重点产业链,落实“一链一行”主办行制度,全面推广应收账款质押融资、汇票、保理、信用证等供应链综合金融产品。发挥中征应收账款融资服务和跨境金融服务作用,积极开展“+数据+金融”模式创新,便利民营企业供应链融资、贸易融资、资金跨境结算等产业链金融服务。

8.提升信用贷、首贷产品供给和服务质效。进一步落实“四贷促进”机制,加大对民营企业信用贷、首贷投放力度。坚持围绕客户需求、体验,充分依托线上“秦税e贷”“融e贷”等“随借随还”纯信用信贷产品,满足民营企业“用款急、期限短、频度高”的资金需求。积极开展首贷拓展系列行动,针对服务半径内无贷民营企业加强金融知识普及并主动对接,优化首贷服务。

9.持续加大绿色金融、制造业信贷支持力度。提升对清洁能源、节能环保、生态环境、基础设施绿色升级等民营重点项目金融服务。合理满足煤炭安全生产建设、发电企业购买煤炭、煤炭储备等领域融资需求。增强对涉及大型风电、光伏发电及周边煤电改造升级的民营企业信贷支持力度。大力支持民营制造业设备更新和技术改造及高新技术、航空航天等战略产业信贷投放,丰富民营制造业适应产品开发,不断加大对制造业企业中长期信贷支持,并在经营可持续前提下通过调配差异化利率定价等措施,向民营制造业企业合理让利。

四、紧密沟通协作,探索多元发展,多措并举拓宽民营经济融资渠道。

10.加强与外部组织机构协同联动。主动加强与地方政府、监管机构、行业协会、民间商会等“桥梁纽带”机构组织沟通联系,深化合作将“政府引导、政策支持、金融资源”合力转化为民营企业发展动能。积极对接政府融资担保体系成员,在优化推进存量创新融担业务“秦担贷”“快担贷”“惠商贷”提质、增效、扩量基础上,逐步将政府融资担保公司担保作为办理民营企业担保贷款的主渠道。

11.丰富银企对接宣传服务活动。做好金融服务需求摸排、金融政策宣传、金融知识进“园区、市场、村组、社区”等工作,与民营企业“面对面”问计问需,有效减少借贷双方信息不对称,增强民营企业市场融资能力。畅通民营企业融资诉求回应渠道,将民营企业“满意度”作为检验金融服务质量的重要标准。

12.积极探索拓宽债券、资本市场融资通道。在成功发行20亿元绿色金融债和25亿元“三农”金融债的基础上,蓄力发行不少于5亿元“双创”金融债券,专项支持民营“双创”企业发挥创造潜能,合理布局,提高民营企业资金供给力度。提高资本市场参与度,在传统风险评估和定价基础上,以股权视角审视客户价值,积极尝试与股权投资基金合作,加大区域股权市场支持力度,用多层次资本市场赋能民营企业成长。

五、落实惠企政策,强化运维保障,纾困解难助力民营经济健康发展。

13.不断加大减费让利力度。持续做好再贷款、转贷款及再贴现申报工作,建立再贷款考核机制,确保小企业贷款和单户3000万元以下民营企业贷款“应申尽申”。执行民营企业差异化利率定价,结合往年均利率定价基础,针对民营企业再让利不少于50BP。严格落实“七不准”“四公开”要求,规范融资服务收费行为,做到“应免尽免、应减尽减”。

14.做好民营企业续贷服务。对于民营企业,鼓励办理最高额流动资金贷款、线上贷款等自助循环类信贷业务,减少业务办理过程中产生的交易成本。引导符合条件的民营企业优先办理“无还本续贷”业务。积极使用短期流动支持业务政策,有效减少民营企业续贷、转贷融资成本,稳定民营企业融资链,增强民营企业发展信心。

15.强化金融服务应急保障实施对民营企业“7×24”小时运营保障和金融服务对接机制。开通民营企业“应急账户”设立“绿色通道”、线上预约开户、简易开户、上门开户等便捷服务。提供民营企业紧急取现、资金划转、代发工资等应急金融服务。确保手机银行、电话银行、信银行及网上银行等电子渠道安全、稳定、畅通运行。加强线上业务宣传推广,引导民营企业通过线上渠道办理各类业务,提升线上金融服务便捷、可得

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