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7家私行中心跻身百强名单,平安私人银行全方位打造私行客户服务与经营尖兵

7家私行中心跻身百强名单,平安私人银行全方位打造私行客户服务与经营尖兵
2023-11-13 13:06:56 来源:今报在线

金融是国民经济的血脉,服务实体经济是金融的天职,在有效支持实体经济路径上,私人银行以民营企业家为支点,在新环境、新业态中实现了革新、蜕变与升维。

私人银行中心是银行发展财富管理与私人银行业务的关键阵地,11月10日《零售银行》举办的2023百强私行中心颁奖典礼暨深圳湾百强私行高峰论坛在深圳召开,探讨私人银行纵深发展的关键密码。

在此次活动上,平安银行私行财富事业部总裁洪帅做了“做大做强私行中心,打造私行客户服务及经营尖兵”的主题分享。

凭借高品质的私行服务,优秀的团队、组织建设,平安银行旗下的北京分行私行二中心、上海分行陆家嘴私行中心、佛山分行私行二中心、福州分行私行中心、长沙分行私行中心、武汉分行私行中心、深圳分行私行一中心共计7家私行中心入选百强私行中心榜单。

围绕私行中心搭建全方位经营体系

一直以来,私行业务都是各家银行的必争之地。尽管当前格局已有雏形,但是从市场规模看,财富管理行业未来仍是蓝海市场。数据显示,截至2022年末,中国居民个人金融资产规模超过了240万亿,按照麦肯锡的预测,10年后的2032年,市场规模将超过570万亿。富裕及高净值客户未来10年有望延续较快增速,私行业务仍大有可为。但是围绕着内外部经营环境的变化,在竞争激烈的竞争中如何进一步突出重围?洪帅认为,从私行业务发展策略而言,需要加快升级客户经营能力,构建差异化的行业竞争优势。

洪帅介绍,平安私人银行升级客户经营,践行“以客户为中心”,核心是基于对客户全面的了解,在合适的时间和地点,将合适的产品和服务用合适的方式给到客户。 “围绕这个目标,我行先后启动了客户需求洞察及客户旅程经营等重点项目,着力提升对于私行客户的经营服务水平。”洪帅表示。

私行中心是私行业务发展的核心阵地和尖兵队伍,是私行业务经营的重心。洪帅介绍,近年来,围绕私行中心的发展升级,平安银行搭建了全方位的经营体系,包括经营布局、服务模式、资源能力、平台支撑等各个方面。

具体来看在网点布局方面,平安银行目前已经建立了近60家私行中心,扎根近50个核心城市,管理客户AUM超万亿规模;在人员架构方面,持续推进精细化客户分层经营,首创顶级私行服务体系;针对不同层级高净值客户,推出了差异化队伍配置、经营手段和对客解决方案。

他进一步介绍,以顶级私行为例,平安私人银行通过“1+1+N”的专家服务队形向客户提供贴心陪伴服务。通过这种组合式的专家服务,一方面聚集服务合力,最大程度上满足客户的需求,充分发挥集团综合金融的禀赋优势;第二方面也做到了专家资源的集约化管理,在商业模式上可持续。

“在管理模式上,以私行金融顾问(PB)工作模式为基石,打造了三层递进的标准化管理模式,通过多种方式推进精细化、制式化经营的落地。”洪帅指出,平安私人银行尤为重视队伍培养,针对不同专业度和展业经营的PB队伍打造了阶梯化的培训体系。通过全方位的培训,PB队伍的专业及服务能力得到了显著提升。

强化能力支撑体系,夯实专业化服务

有了经营体系的外框,还需要能力支撑体系的内核。洪帅表示,近年来,平安私人银行从强化投顾能力、升级家族办公室、升级产品权益货架等多个方面发力,专业化服务能力持续夯实。

投顾能力建设方面,平安私人银行打造了专业投顾陪伴服务体系:一方面,通过投顾专家1+N服务模式,为客户提供宏观投研观点、底层资产解析、资产配置建议、家族传承规划等服务;另一方面,我们注重打造长期陪伴服务,通过贯穿投前投教、投中建议、投后管理全流程,打造客户旅程化陪伴能力,全面提升客户的投资体验。

在家族办公室的建立上,平安私人银行还打造了包括财富管理、健康管理、代际成长、慈善规划、法税筹划、企业智库在内的六大家族办公室,能够为客户及其家族提供长周期、综合化、定制化的一站式服务。

洪帅指出,依托平安集团综合金融平台优势,平安私人银行在产品货架及权益货架上持续升级。以权益平台为例,围绕私行客户核心需求,打造了医养、高球、教育、慈善四大权益平台,持续向客户提供全面综合的“金融+生活”解决方案。

正是有完善的体系支撑,平安私人银行持续保持着蹄疾步稳的发展态势。截至2023年三季度,平安银行私行AUM规模突破1.9万亿,私行客户数近9万户,位居同业前列。

对于平安私人银行发展的下一程,洪帅表示,未来平安银行将以私行中心作为核心经营阵地及尖兵队伍,坚持专业、用心,持续做大、做强,做好对私行客户长期、有温度的陪伴服务,与客户共同穿越周期、家业长青。

 

责任编辑:kj005

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