2023年6月1日,《关于规范信托公司信托业务分类的通知》正式实施,信托行业转型进一步提速。在新发展背景下,西部信托顺应趋势,出台《2023-2025年业务发展规划》,以创新为引领,积极推动业务转型。同时,西部信托响应监管要求,积极推动股权优化,进一步推进增加注册资本,夯实资本实力,助力高质量发展。

频频获奖彰显转型成果,业务创新广受认可

8月12日,西部信托荣获由《21世纪经济报道》颁发的“2023卓越发展潜力信托公司”。据悉,这是本年度该公司获得的第四项大奖。此前其曾获得十二届财经峰会颁发的“2023金融创新典范奖”,以及普益标准颁发的金誉奖“优秀证券投资信托产品奖”、“优秀资产服务信托产品奖”。

近年来,西部信托业务转型成果显著,2022年获得了五项行业相关奖项,受到同业、媒体以及投资者的高度认可。其中,该公司发挥传统债券投资优势打造的“永宁1号”标准化债券投资产品2022年获得行业重磅的首届信托业金牛奖“一年期固定收益产品金牛奖”,该产品今年又获颁金誉奖“优秀证券投资信托产品奖”,受到市场的高度关注。

永宁1号产品的底层为标准化组合债券投资,西部信托发挥传统业务优势,产品秉持绝对收益策略,深耕城投债领域,坚持信用精选,以获取纯债性、稳健的回报为主,成立以来业绩表现亮眼,规模迅速增长,已成为该公司标品投资的明星产品。

永宁1号底层产品主要投资于在交易所和银行间市场公开发行的、流动性较好的高等级城投债,与非标组合相比,标准化债券流动性好、发行条件苛刻、违约风险较小、底层投向明确。底层资产具有高流动性,市场定价公允,既能获得票息,也可以把握交易机会获取资本利得,在风险可控的前提下,能够实现稳健、持续的收益,因而受到投资者的认可和青睐。

西部信托在服务信托领域的创新亦受到市场关注和认可。2019年,该公司发行针对小微企业货运平台的预付资金服务信托通享1号,项目荣获证券时报颁发的“2022年度优秀创新信托计划奖”。2022年,发行全国首单以新能源汽车电池为基础资产的证券化项目——武汉蔚能电池资产有限公司2022年度第一期绿色电池资产支持票据(ABN),荣获2022年CNABS金桂奖评选的“最受欢迎绿色金融产品奖”。2022年5月,落地业内首例地产行业的市场化重组服务信托——凤凰1号重组服务信托,获得2023年普益标准颁发的“优秀资产服务信托产品奖”。

据悉,西部信托近年来先后建立固定收益部、资本市场部,并于近期正式成立信托业务管理部和权益投资部,统筹业务发展,探索开展定向增发、可转债、私募股权等创新业务。

目前,西部信托已形成包括标品信托、资产证券化、服务信托、财富管理、公益/慈善信托等在内,矩阵齐全的立体化业务体系,创新转型正在扎实推进。

积极推进股权优化,夯实发展基础

西部信托的业务发展离不开全体股东尤其是控股股东陕西投资集团有限公司的大力支持。其控股股东陕西投资集团有限公司是陕西省首家国有资本投资运营公司,隶属于陕西省人民政府,总资产达2700多亿元,位列中国500强。近年来,陕投集团以产融结合为基础,指导西部信托积极拥抱行业转型,推进服务实体经济战略,为其发展指明了方向。

2022年年报数据显示,西部信托共有股东单位24家,其中国有股东19家,民营股东5家,包含多家陕西省属国有大型企业及央企在陕大型企业,股权结构多元。目前,有5家中小股东在交易所挂牌转让该公司股权,合计持股比例3.2807%。

据悉,近期西部信托股东转让公司股权行为系落实国资委清理非主业投资的监管要求,与西部信托的实际经营情况无关。2019年国务院国资委印发《关于中央企业加强参股管理有关事项的通知》,提出“中央企业聚焦主业、严控非主业投资”。同年,陕西省国资委印发《关于加快省属企业结构调整优化主业发展实施方案》,并推出了聚焦主业加强投资管理的十条措施,要求省属企业严格限制非主业投资,加快非主业资产清退。

目前挂牌转让工作还在进行中,由于监管对于信托公司股东资质要求非常严格,符合条件的受让方较少,转让事宜暂未有实质进展。西部信托相关人士表示,近期中小股东转让股权行为有助于实现公司股权结构优化,助力转型发展。

除此之外,西部信托股东积极推动该公司增强资本实力,夯实经营基础,加强风险防范与处置能力。2023年6月,西部信托收到原陕西银保监局(现陕西金融监督管理局陕西监管局)同意注册资本由20亿元变更为40亿元的批复,目前正在办理注册资本工商变更手续。

值得一提的是,过去一年,信托行业进入到业务转型深度调整期,行业整体信托业务营收指标呈下降趋势。然而相比之下,西部信托却并未受到太大影响,2022年营业收入甚至实现逆势增长,较2021年同期提升12.32%至9.01亿元,实现净利润4.28亿元,同比仅微跌1.98%。西部信托在年报解释称,公司固有资产质量较好,长期投资收益稳定,已成为公司利润的有力支撑点。另据年报数据,2022年,西部信托实现手续费及佣金收入7.73亿元,同比微增0.88%;但投资收益实现1.51亿元,同比增长11.29%。

三年规划指引方向,深化转型未来可期

在信托业务新分类背景下,西部信托出台了《2023-2025年业务发展规划》(简称“三年规划”),确立了“到2025年,把西部信托建设成为资产管理和财富管理双轮驱动,服务信托为特色的精品型信托公司”的整体战略规划。资产管理、服务信托和财富管理三大转型方向符合监管精神,以及当前的行业发展趋势,为西部信托下一步业务转型指明了方向和实现路径,推动转型发展迈上新台阶。

西部信托相关人士表示,三年规划确定了固定收益类业务、权益类业务、风险处置服务信托业务、家族信托等未来三年的重点业务方向,并制定了指导性的展业路径,是公司发展的纲领性文件。规划发布后,西部信托在内部组织了专题宣讲,有效提升了全员的创新转型意识,确保规划落实到位。

下一步,西部信托将以三年规划为核心,全面深化业务转型,激活发展潜力,推动持续成长。西部信托将坚定秉持“稳健经营、持续发展”的理念,坚持金融为民初心,积极践行金融服务实体经济和人民美好生活的时代使命。

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