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亿学学堂教您如何合理配置资产建立多元化投资组合

亿学学堂教您如何合理配置资产建立多元化投资组合
2023-06-15 09:56:41 来源:今日热点网

巴菲特说过,投资第一原则是“不要亏损”,也就是说要警惕风险。亿学学堂发现,在当前的经济形势下,单一投资拥有太多不确定性,需要学习如何建立多元化投资组合,也就是资产配置,来降低投资风险。

为什么要资产配置

资产配置是一种分散投资的策略,通过组合多种不同的资产,为投资者创造最佳的风险和回报的平衡点。资产配置有不同的方法,但基本思想是通过将投资资金分配到不同的资产,以降低投资风险,同时获得更好的收益。

获得诺贝尔奖的资产配置理论是“现代投资组合理论”,提出者为哈里·马科维茨。他在1950年代提出的这一理论指出,投资者追求高收益的同时,也要考虑风险。他认为,可以通过分散投资来降低风险,达到预期风险收益比。

这一理论对于投资组合的建立和管理有着重要的指导作用,被广泛应用于金融领域。通过合理配置不同类型资产的投资,投资者可以平衡投资组合的风险和回报。

资产配置的资产类别

资产配置通常包括主要资产类别:股票、基金、外汇、债券、保险和现金等,此外,还可以包括另类投资,如房地产、期货等。

如果只投资某一种资产,投资者将面临这种资产的风险和波动性,特别是对于股票、外汇这样的高波动性资产,其波动性可能非常大,可能会导致较大的亏损。而通过分散投资不同类型的资产,如:国债逆回购、债券基金等,可以降低整体投资组合的风险。

资产配置的注意事项

在进行资产配置时,要注意哪些呢?老师总结了七大注意事项:①了解自己的风险承受能力

不同的投资者有不同的风险承受能力因此在进行资产配置前要了解自己的风险承受能力。②合理分配不同类型的资产

资产配置应该合理分配不同类型资产,如股票、债券、房地产、现金等,以达到投资组合的风险分散和回报最大化的目的。③注意组合中各种资产间的相互关系

不同类型的资产有不同的相关性,应该注意资产之间的相互关系,以避免出现大量相关资产集中在投资组合中,从而导致投资组合风险不可控。④经常审视投资组合

不同资产的表现会不断变化,需要经常审视投资组合,及时调整,以达到最佳的投资回报率。⑤避免过度交易

资产配置应该是长期的投资策略,不能因为短期市场波动而频繁交易,应该保持冷静的头脑和耐心,用长期的眼光看待投资。⑥注意资产流动性

投资者需要考虑自己的流动资金需求,合理配置流动性较高的资产,以应对日常支出和意外的资金需求。⑦选择合适的投资工具

投资者应该根据自己的需求和目标选择适合的投资工具,如股票、基金、证券等,同时也应该考虑不同投资工具的费用、风险和回报等因素。

在投资过程中,风险和收益密切相关,投资者需要在承受风险的范围内尽可能争取更高的回报。通过资产配置,选择不同的资产类别直接或间接地参与不同的市场,可以有效地分散风险并提高长期回报率。

亿学学堂告诉你资产配置是现代投资组合管理中最重要的一环,是有效实现投资目标和风险控制的重要手段。

责任编辑:kj005

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