前两年市场行情火热，中青年投资者跑步进场。一小部分机构积极做好了投资者教育工作并完善了手机银行基础建设，因此获得了大量新兴理财用户；但更多机构在此之后才开始摸索，如何针对这批互联网化、理财娱乐化的中青年投资者进行产品营销与投资者教育。

1.金融机构投教专业性有待提升

现如今，大量机构在如火如荼开展投教工作，过程中也逐步暴露出自身的一些问题，中国社会科学院联合贝塔数据研究院推出的《中国财富管理行业投资者教育研究报告》对此做了调查。

在人员专业性方面，专职投教人员比较少。调查显示，金融机构开展投教工作的专职人员仅占4.21%。在内容专业性方面，对于理财师等主要施教者，有大约三分之一的理财师只想一键转发现成的文章、图片、短视频等，有接近半数理财师认为没有合适的内容是阻碍其坚持发送投教内容的主要因素。

（数据来源：《中国财富管理行业投资者教育研究报告》）

针对专职投教人员少、持续生产合适的投教内容有困难等问题，BETA理财师依据多年财富管理及数字化服务经验，打造了一系列数字化内容工具，助力理财师等施教方能持续进行投教服务、打造理财达人形象，进而让产品营销水到渠成。

2.1 紧扣短视频风口，人设打造好上手

为了帮助金融机构顺利搭上短视频营销的快车，BETA倾力打造服务金融从业者的短视频制作工具——“跟我拍”。

针对专职投教人员少这一问题，“跟我拍”产品的一键跟拍功能可以大大降低普通人自己拍视频的门槛，选好内容模板后可以快速制成专属自己的短视频，不会耗费过多精力。

针对理财师认为没有合适的内容这一问题，“跟我拍”产品设有4大类内容模块供选择，包括100+投教系列课、AI财经播报、全年节日视频祝福、聊热点内容等，可以不间断的向客户传输有价值的理财知识，全面助力理财师打造立体的专业投顾形象。

（“跟我拍”部分短视频模板展示）

拍摄完的视频可以投放在个人朋友圈、视频号或者抖音等平台，每个播放量都是一个潜在目标客户，轻松将公域流量转化为私域“留量”。

2.2 内容陪伴有温度，客户主动找你聊

2022年市场走势波动较大，很多理财经理不敢和客户过多交流，担心被“问责”。其实，如果把陪伴和投教工作做在平时、细水长流，即使客户基金亏损较多时，心理上也往往愿意相信并听取理财经理的建议。

为了帮助理财经理及时且持续的做好内容陪伴、缩短客户的信任周期，BETA倾力打造出一款内容营销工具——“理财笔记”。从客户经理视角记录每一天的市场感悟，搭配手账感满满的视觉界面，内容专业性的同时也不失亲切感，让客户看到理财师理性又有趣的一面。

一位很喜欢理财笔记功能的理财师表示：“理财笔记的内容很亲切，模仿我的口吻去给客户解释说明，让客户意识到我在和她/他们站在一起、共同经历市场波动，让客户知道他是被关注的，这样我说的内容客户也会更容易接受。而且里面一些专业观点很实用，比如对市场行情的把控、政策的解读等等，已经不单单聚焦于产品的收益了，给了我很大的支撑。”

（图片来源：BETA理财师）

写在最后

在数字化转型背景下，中国财富管理行业投资者教育布局转型正当时。在这个关键时刻，由中国社会科学院金融研究所与贝塔数据共研的《中国财富管理行业投资者教育研究报告》即将问世，赋予财富管理行业投资者教育转型更强的行动感和实操性。

免责声明：市场有风险，选择需谨慎！此文仅供参考，不作买卖依据。

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