客户尽职调查（Customer Due Diligence，常见简称CDD）是指金融机构和支付机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当通过来源可靠、独立的证明材料、数据或信息，识别、核实和确认客户的真实身份；同时了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质，资金来源和用途等必要信息。

谁需要重视客户尽职调查？

银行、金融服务机构、需要通过进行客户尽职调查来验证客户身份、评估、确定客户的信用情况和风险水平。

行政机关、企业、各类商业组织或自然人也会需要根据自身需求，对目标公司或客户进行商业尽职调查，其目的多是为了明确目标公司或客户的真实运营情况和商业前景，为正在进行交易、即将进行的交易、整合并购等需求做出准备。

整体而言，进行客户尽职调查是为了了解真实信息、了解风险，并且对可能出现的不良行为做出防范。

为什么需要重视客户尽职调查

这是银行、金融机构或部分指定组织需要遵守的合规义务之一，也是防范欺诈交易、身份盗窃、洗钱等不法行为的重要风控管理手段，是确保确保相关业务长久合作、安全稳定运营的合理管理手段。

开展客户尽职调查是全球监管部门要求银行、金融机构落实的反洗钱合规义务中的重要内容。ADVANCE.AI最新推出的星鉴数字身份验证与风险管理解决方案，可以帮助银行、金融机构落实客户尽职调查合规义务，提升金融机构核验客户真实身份、留存身份记录、核验交易目的的工作效率，还可以帮助出海企业评估、判断客户资金来源或用途是否合法，保护银行、金融机构、出海企业不被洗钱犯罪分子利用。目前，已有来自东南亚、拉丁美洲、非洲等地区的头部金融机构、知名企业都在应用ADVANCE.AI的星鉴数字身份验证与风险管理解决方案。

ADVANCE.AI 成立于2016年，是领先的人工智能公司，提供数字转型、反欺诈和流程自动化等解决方案，已成功服务全球近千家知名企业客户。 总部位于新加坡，并在全球如印尼、印度、菲律宾、马来西亚和越南等设有本地客户支持团队。隶属于Advance Intelligence Group ，集团业务覆盖12个市场，拥有1500名员工，旗下企业和消费者业务共服务9大行业、超过700家企业客户、10万家商户和2000万消费者。

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