近日，安徽省滁州市南谯区人民法院审结的一起涉及帮他人“跑分”洗钱案件引发关注。

据法院披露，犯罪嫌疑人何某及其朋友将自己的微信、支付宝、银行卡交给他人操作，为电信诈骗、网络赌博等违法犯罪活动提供结算渠道，何某只需配合人脸识别便可获得好处费。何某及其朋友共协助转移资金64万余元，何某非法获利3820元。最终何某被判处有期徒刑一年六个月，并处罚金四万元，违法所得3820元予以追缴上缴国库。

该起案件向社会大众揭示了洗钱活动的危害性以及隐匿性，在利益驱逐下，许多金融素养薄弱的普通人有可能参与到有偿跑分、网络赌博等洗钱违法犯罪活动中来。而还有一些人，则是防范心理不强、信息安全保护意识不足，被犯罪分子以刷单、投资等由头诱导，掉入了洗钱陷阱，造成信息、财产安全损失，甚至面临牢狱之灾。

针对防不胜防的洗钱陷进，国内用户规模领先的合规持牌消费信贷平台还呗，积极通过消保宣传，持续向大众输出反洗钱、防诈骗等金融消保知识，加大数字赋能，打造用户信息安全与消费权益双保险，并与监管、行业合作，推动行业消保共治共享，共建有序金融环境。

上线专页，下沉活动 消保举措大升级

还呗母公司数禾科技七周年之际，提炼总结了包括客户、产品、设计、工程、运营、分析在内的“数禾七芯”。其中“客户芯”指的是达成客户满意是任何工作的核心驱动力，所有的设计，策略，工程，分析和运营都需要以客户的实际需求作为出发点，只有一切以客户为中心开展业务，实践业务才能真正实现业务的价值。

作为践行“客户芯”的重要体现，还呗于近期打造了一支专属的消保团队，更加立体地协同业务全面展开，未来将以更精准的服务体系与专业的实践理念完善消费者权益保护工作。

同时，为了更好的保障消费者权益，还呗在APP内全新增设消费者保护专页，打造了“征信知识”、“反诈必修”、“金融常识”三大与消费者息息相关的栏目，更直观、更有效的帮助用户提升金融素养与反诈意识，敏锐维护自身消费权益。

此次升级是对还呗长效消保工作机制的一次强化加固，此前，还呗通过官网、自媒体矩阵、网络媒体等渠道，持续性输出知识科普、政策解读、以案说案等内容，通过趣味图文、情景短视频等表现形式，为万千用户普及了反洗钱、防诈骗等方面的实用干货，成为了行业消保宣传的代表性案例。

同时，还呗还多次和政府、监管部门强强联手，今年来已陆续与福建地方金融办与重庆市反诈骗中心以走进社区的形式开展了金融知识普及和反诈宣传活动，推动消保下沉一线，线上线下互连的系列实践也取得了良好的社会反响。此外，还呗母公司数禾科技近期还加入了“打击金融领域黑产联盟”(AIF联盟)，为行业积极输出消保经验与技术，为打击金融黑灰产业链、反洗钱、反诈骗等工作贡献了重要力量。

科技反诈，安全实力获权威认证

在近几年检察机关披露的洗钱案例中，犯罪分子利用诱骗、盗取的身份信息、金融账户实施骗贷操作后并进行资金转移洗白，是常见的洗钱套路之一。

这也对银行、互联网金融等信贷平台的风控建设、信息安全实力提出了较高要求。尤其是进入数字化时代后，许多平台都要面临海量数据要素的进入与流通，如何兼顾效率与安全，是摆在金融机构面前的一道重要课题。

还呗基于其母公司数禾科技业内领先的数字科技实力，交出了一份表现不俗的答卷。

依托基于大数据、云计算、人工智能等技术开发的智能风控体系，还呗会对“黑匣子”内的用户申请信息进行自动化智能分析，挖掘其社会属性、生活习惯、消费行为等“闪光点”，形成数据标签并与系统标签进行匹配，对于符合申请的用户，实行秒级授信放贷，对于不符合申请或存在风险的用户，则会拒绝，以保护用户征信安全及平台资金安全。

值得注意的是，这其中还呗会利用强大的图像识别和深度学习技术，对用户提交的身份证照片进行甄别，对于不完整、模糊、电子翻拍等不合规的证件照片进行标注并反馈，避免用户身份信息被盗用。

同时，还呗不断迭代反欺诈策略，提高动态防护能力。其开发的反中介检测模型，能够基于大数据标签在每日申完用户中检测疑似贷款中介，识别信息包装或伪造、远程助贷等欺诈操作，为信息安全拧紧第二道阀门。据统计，自2021年至今，还呗反诈提醒浏览量3640万次，涉骗阻断预警3.3万次，识别涉诈6777笔，为客户挽回损失金额超6200万。

此外，还呗所有用户信息都会在数据加密后传送给具备金融资质的第三方合作机构系统保存，同时，除了资料、交易和合作机构系统通讯除HTTPS和限定IP外，又对应用层做了SSL加密，保证数据存储的完整性和安全性。

还呗基于“客户芯”与“产品芯”打磨的安全防护体系，此前已通过了信通院“卓信大数据计划”-数据安全风险评估专项(第二批)认证，还于近期入选信通院《2022企业数据安全管理案例集》；并且其还获颁英国标准协会（BSI）ISO 27001:2013认证证书；更早在国家计算机病毒应急处理中心APP隐私与安全两项检测中，数禾科技皆获最高级的三级认证。

数禾科技继续将反洗钱等金融知识宣教工作作为一项长期重要工作,对内加大全员消保培训力度,严格履行金融科技从业者的义务,自觉加入打击反洗钱犯罪等金融诈骗活动。

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