【案例回顾】

大学生李某（化名）贪图小额兼职报酬，受社会人员游说，将本人名下银行卡、手机银行账户出租、出借给他人使用，协助他人过渡资金、代收代付款项，自认为仅提供账户、未参与实际违法活动，无需承担责任。后期经查实，该账户被用于电信诈骗、网络赌博等违法犯罪，资金被分流洗白，李某被公安机关立案调查，名下账户全部冻结，受到法律责任牵连。

【案例分析】

出租、出借、出售个人银行卡、支付账户，属于违反反洗钱法律法规、涉嫌协助洗钱及电信诈骗共同犯罪的违法行为。个人银行账户实行实名制管理，仅限本人合法合规使用，严禁出租、出借、出售。个人账户一旦被用于非法资金流转，账户所有人将依法承担连带法律责任、行政处罚责任，情节严重的将追究刑事责任，相关后果不可逆、无法补救。

【广发银行阳江分行提醒】

广大金融消费者务必增强法治意识，充分认识到买卖、出租、出借银行卡及支付账户行为涉嫌违反反洗钱、电信网络诈骗等相关法律法规，严守账户使用合规底线，不协助他人代收、代转不明资金，合法合规使用个人账户，主动远离各类违法违规金融活动。

责任编辑：kj015

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