在现代社会中，作为一门旨在保障人们免受损失和不确定性影响的行业，保险的存在为个人和企业提供了经济上的稳定保障，并对社会的总体经济增长做出了巨大贡献。保险行业在业务流程上通常涉及到投保、承保、理赔等多个环节，这中间需要记录、存储和管理大量的数据，包括客户信息、保单记录、索赔记录、赔付数据等。然而传统的台账管理存在着诸多的缺陷：

人工处理繁琐和耗时：许多保险公司依赖Excel等表格软件处理台账，人工输入费时费力，并且极易出现错误。

数据整合和共享难：财务数据往往分散在不同的系统和数据源中，访问和整合这些数据可能非常困难。

数据安全和隐私保护受挑战：保险行业涉及到大量的个人和敏感信息，必须确保这些信息的安全性和隐私性。如果台账管理不安全，存在数据泄露和未经授权访问的风险。

管理层运营决策难：保险行业中的台账需要及时更新和追踪，包括新的保单、保单变更、索赔记录等。手动更新和追踪可能会带来延迟和错误。

缺乏个性化的报表分析：标准化的报表分析，限制财务管理的深度和广度。

为了解决上述这些问题，许多保险公司正在寻找数字化和自动化的解决方案。其中中国人寿，作为国内最大的国有金融保险集团，涵盖寿险、财险、企业和职业年金、银行、基金、资产管理、财富管理、实业投资、海外业务等领域，为了构建一个全面的台账管理平台，中国人寿经过招标和评估，选择了北京魔方恒久软件有限公司研发的一款可配置化平台——魔方网表，为其提供了一份创新化的解决方案。基于魔方网表搭建的台账管理系统搭建并投入使用后，不仅满足了中国人寿使用场景中人员范围广泛，岗位众多，填报应用要求界面简洁和操作简单要求，帮助企业提高了填报效率，更为日后通过数据分析改善工作效率奠定了基础。那么这款究竟具体有何优秀之处呢？

自定义财务管理模版，数据自动录入，人效提升75%

作为一款可配置化平台，魔方网表具有丰富的配置化模块，无需编程知识，业务人员可以个性化设计业务场景，覆盖投保、承保、理赔、财务核算、报表生成等各项财务管理需求。灵活自定义财务管理模块，支持在线填报和线下填报等多模式填报方式，更好地兼容不同使用人群的使用习惯。同时，财务数据上报逐层自动化汇总，并且平台内置校验规则实现了复杂的数据校验，包含跨表，跨结构，跨科目的组合校验，确保数据质量。平台快速搭建的特点，可以做到上午提出需求，下午系统即可上线，并且配置化平台高度的灵活性，可以随市场的变动做出修改。

外部系统无缝集成，彻底告别数据孤岛难题

平台具有出色的集成能力，首创外部字段组可与其他系统无缝对接，实现数据的自动同步和交互，平台支持，多种数据对接模式，例如数据库、api、文件等。这使得搭建的保险台账管理系统可无缝对接核心保险系统、销售渠道系统、人力资源管理系统、第三方支付系统、金融机构系统，实现数据实时共享，为保险公司提供准确的财务数据和报告。

完善的自定义权限体系，数据安全问题直降为零

魔方网表具备全面的自定义权限功能，可设置不同角色和权限来控制用户对数据的访问和操作，确保数据的机密性和系统间的合法访问，并且平台可以根据空间、表单、记录和字段来实现精确的权限控制。另外，平台提供回写控制和查询过滤公式，可以实现与业务逻辑的深度融合，构建自定义的动态权限控制体系。除此之外，魔方网表还提供审计日志功能，可以精确追溯和审计任何修改操作，以及进行追责。

实时跟踪和监控财务数据和交易，工作效率提升90%

与传统的BPM系统不同，魔方网表的BPM流程模块具有独立的数据架构，能够处理更复杂的流程。通过数据的累积，魔方网表将数据和业务规则融入到每个业务流程中，以数据驱动业务流程的进行。结合回写公式，平台BPM流程模块实现了自动化的业务流程，实现实时数据录入，并且结合集成能力，可以轻松打破部门间的障碍，轻松实现部门间工作流、审批流和电子流程。内置的近万条勾稽校验规则灵活多变，更是确保了数据的一致性。

它还支持报送分结构分时效的版本控制，并具有灵活的版本汇总策略。实时生成财务报表，展示最新的财务状况，并及时生成并发送报告到领导的邮箱。此外，魔方网表完全兼容上级的格式要求，可以将数据输出为标准的Word和PDF格式。

自定义报表分析，决策效率从1个月到1秒

平台提供了丰富的可视化选项和定制功能，使用户能够根据需求创建各种类型的图表和仪表板。可以选择条形图、折线图、散点图、地图等多种图表类型，以最适合的方式呈现数据，使管理层能够迅速了解公司的财务健康状况。当数据出现异常情况时（如超出预设范围的数据、异常交易等），系统会自动发出预警，帮助用户及时发现并处理问题。

保险行业的存在对于保护个人财产、促进经济发展以及提供社会福利起着不可替代的重要作用。基于魔方网表平台搭建的台账管理系统对保险行业的数字化转型起到了重要的推动作用，进一步提升行业的数字化水平、提高运营效率和服务质量，并且更好地满足客户需求，促进保险行业的可持续发展。

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责任编辑：kj005