“全流程高效的安排、贴心周到的服务和强大的医疗资源，联合解决就医看病难的问题，是非常不可多得的好服务! ”——平安私人银行客户李女士

“正是平安私人银行慈善规划服务的强有力支持，‘雨亭行动’才能快速迈出从‘草根’向机构化转变的第一步。” ——平安私人银行客户、雨亭行动创始人翟斌

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今年中央金融工作会议强调，金融要以人民为中心，立足于服务实体经济、社会民生。回首即将过去的2023年，最让我们难忘的莫过于来自客户的认可。

媒体颁发的荣誉，映照的是客户的口碑。2023年，平安私人银行揽获20项权威大奖，这是平安私人银行人携手客户共同镌刻的荣耀，是平安私人银行持续以人民为中心，满足人民美好生活的生动注脚。

扎实推动高质量发展

不负最佳私行荣誉

• 《环球金融》最佳私人银行奖

• 《亚洲私人银行家》最佳私人银行奖

• 《亚洲货币》最具创新力私人银行奖

• 《零售银行》百强私人银行中心

2023年，我们坚持以客户为中心，紧跟平安集团“综合金融+医疗健康”的战略生态，保持高质量发展态势，截止2023年9月底，达标私行客户资产管理规模超1.9万亿元，私行达标客户超8.93万，稳居行业第一梯队。同时，平安私人银行加强专业用心的陪伴服务能力建设，提供全方位、有温度的财富管理服务，全面提升客户体验。

提升专业资产配置能力

大财富生态圈渐显成效

• 《零售银行》最佳财富管理银行奖

• 《零售银行》最佳私行投研团队奖

• 《中国基金报》公募基金销售示范银行奖

橡树资本、KKR、PIMCO、淡水泉、高毅资产、南方基金、鹏扬基金……2023年，平安私人银行持续加大与市场上最优质的机构合作，满足客户多元化的财富管理需求。我们还携手生态伙伴共建大财富生态圈。当前，“银基开放平台”已接入机构 49家、月均服务客户超500万人次，大财富生态圈成效渐显。

同时，我们构建以资产配置为核心的财富管理经营体系，打造贯穿客户全生命周期的专业投顾陪伴服务。我们还展开了系统的客户回访工作，为公私募持仓较多的客户提供账户检视服务，持续提升客户的持有体验和“财富健康度”。

推动客群经营破局

顶级私行业务体系持续进化

• 《亚洲私人银行家》最佳超高净值客户服务奖

• 《零售银行》最佳客群经营奖

• 《中国银行保险报》中国金融品牌创新典范奖

作为中国顶级私行业务体系的首创者，2023年，平安银行顶级私行业务呈现出贡献高、潜力大的特点，并通过搭建顶私中台持续迭代升级，渐成私行发展新引擎。

同时，平安私人银行不断丰富、完善“高端医养、子女教育、慈善规划”等王牌权益，通过向客户提供个性化定制方案，满足客户稀缺性非金融服务需求，已成为私行服务重要软实力。

家住福建泉州67岁的董先生确诊食道癌早期，在福建辗转求医问药，多家医院的诊疗建议都不一致，董先生的孩子们非常希望到上海寻找权威专家给予最佳治疗方案。接到需求后，平安私人银行医养权益团队快速响应，预约了复旦大学附属肿瘤医院胸外科名医门诊评估手术方案，并随后安排了董先生住院进行了微创腔镜手术，手术非常成功。

“全流程高效的安排、贴心周到的服务和强大的医疗资源，是非常不可多得的好服务! ”董先生发来感谢信。稀缺名医资源、预约时效有保障以及医养顾问全程协助的专业服务让平安私人银行受到客户的广泛好评，获得客户感谢信和优秀服务案例超过800件。

升级平安家族办公室

助力财富和精神双重传承

• 《亚洲银行家》中国最佳私行家族办公室奖

• 《财资》中国最佳家族办公室奖

作为顶级私行业务三大核心之一，平安家族办公室以“真家办”的特性引领行业发展，助力平安私人银行打造差异化的服务优势和品牌形象。《亚洲银行家》评论指出，平安家族办公室充分认识到中国财富家族的多维传承需求。不仅与传统观念不同、也与海外模式不同。它覆盖了高净值客户的多方面、全生命周期需求。从财富管理到非金融事务安排，再到家族精神传承和社会价值延续，六大办公室服务紧密围绕客户的各个需求维度提供服务，构建了一个全面的传承服务框架。

在服务A企业家的过程中，平安私人银行客户经理从刚开始仅进行产品销售、财富管理方面的基础服务；到通过法税筹划权益，了解客户家族成员，协助设立家族信托；再到高端医养、子女教育权益的服务。过程中，企业家对平安的专业服务高度评价，期望得到更全面的服务，便签约家族办公室。面对分散于各类账户的金融资产，以及横跨四代人的投资、保障、传承、法律、税务、慈善需求，平安家族办公室为该企业家进行全账户检视，提升财富健康度；设置家族委员会制度，完善家族事务决策机制；建立家族宪章，把家风传承写入宪章中；规划家族继承人培养计划；配置高端医养权益长期服务。该企业家评价“你们真的是一队专业的人士在协同服务，真正服务中国人的家族办公室。”

创新慈善规划服务

打造金融向善标杆样本

• 荣获《亚洲银行家》年度慈善规划服务奖

• 荣获《中国慈善家》中国捐赠人服务创新案例奖

慈善规划服务是平安私人银行践行金融向善的生动体现，助力财富家族家风传承和社会价值延续。《亚洲银行家》高度评价，指出在平安银行私人银行慈善规划服务中，慈善不再仅仅是简单的捐赠行为，而是一个系统的策划和管理；同时，深入了解每位客户的需求、价值观以及家族的特点，提供高度个性化的慈善规划方案；并通过全周期项目管理机制，确保捐赠人的善款得到高效管理和使用。

平安私人银行客户仲先生在积累财富后，想回馈社会，希望踏踏实实做一件具有长久价值的公益事业。平安私人银行协助其定制设立了“平安翰德慈善信托”，并根据其期望重点投向教育事业等方面；并设立理事会监督使运作过程更科学、更透明，确保善心善用。这笔慈善信托首个落地项目“利德智能产业人才研究院”开办数期卓越工程师培养项目，连接了在校学生的实习需求和一线企业的人才需求，已培训并向企业输送了近500位本科、大专院校智能制造方向的技能人才，大部分学员来自中西部地区，并为10多家企业培训数百位在职人员。这一研究院和培训项目借助慈善信托源源不断地滋养，并逐渐形成一定造血能力，假以时日，势必枝繁叶茂、蔚然成林，忠实地完成客户委托。

深入洞察客户需求

数字化驱动精准满足客户需求

• 《环球金融》最佳技术创新私人银行奖

• 《亚洲私人银行家》最佳数字化创新私人银行奖

2023年，平安私人银行利用大数据科技能力，细分112个客群宫格精准洞察客户需求，并进行严格产品匹配；同时建立以AI智慧大脑为决策引擎的客户经营体系，推动金融服务从“产品销售推动”向“有温度的陪伴”转变。

未来，平安私人银行将继续坚持“人民至上，客户至上”的经营理念，依托平安集团“综合金融+医疗健康”生态优势，持续从客户视角进行产品和服务的创新，提供有温度的陪伴服务，提升客户的获得感、幸福感。