“迎接买方投顾时代——2023财富管理转型发展论坛”25日在重庆江北嘴隆重开幕。易方达基金副总裁陈彤在论坛上发表主题演讲时介绍了基金投顾行业的发展状况、优势、挑战和未来趋势。陈彤指出，近年来，基金投顾行业呈现快速发展态势，未来客户可能会更加倾向于寻找专业的投资顾问进行咨询和投资。同时，建议行业关注TAMP平台的建设。

易方达基金副总裁陈彤

陈彤指出，得益于监管部门的指导和行业机构的积极探索，近年来基金投顾行业发展迅速，构建了投资顾问制约买方主体、投资者制约投资顾问的模式，解决了基金销售模式中存在的信息不对称问题，在提升投资者获得感方面做出有益探索。

陈彤表示，易方达基金投顾业务当前的发展重点并不是行业内竞争，而是积极推进建立建设买方投顾新生态，追求全行业的共同进步。他强调，发展投顾业务需要保持独立性，并遵守审慎、忠实原则，确保为客户提供最佳的投资建议，而不能受到任何外部因素的影响。为了解决基金公司发展投顾业务存在利益冲突的问题，易方达基金组建了专门的投顾业务团队，独立开展业务，目前内部制定了严格的规定，坚持从全市场遴选产品，并限制单一基金公司的产品配置比例不超过35%。

基金投顾行业未来具有很大的发展潜力。新华财经对投资顾问行业的关注和推动也表明了该领域的远见和重要性。

投顾行业发展离不开顶层规章制度的不断完善。陈彤建议建立健全投资顾问的专业资格认证体系，提升专业投顾服务投资者的水平。投资顾问的服务不是仅仅陪伴投资者，而是在充分了解客户需求的基础上，以客户利益最大化为前提，为客户提供全面的财务规划服务，帮助投资者实现长期投资目标。此外，陈彤预计未来销售和顾问的角色分离是一种趋势，这有助于提高行业的规范性和服务质量。

在谈到基金投顾行业未来的机遇与挑战时，陈彤指出，基金公司做投顾在投研方面和资源整合方面具有优势，但同时也面临直接触达客户少等挑战。未来投资顾问的角色将会改变，客户可能会更加倾向于寻找专业的投资顾问进行咨询和投资，而不是直接到销售机构购买产品。基金公司需要对公司未来在投顾业务链条中扮演什么样的角色做出决策。

同时，陈彤指出，TAMP平台是一种全托资产管理平台，具有高效、个性化的特点，在成熟资管市场中对投顾行业的大规模发展起到了重要作用，值得行业机构关注和探索。

通过对市场的长期观察，陈彤认为，投顾业务是一个长期正确的业务，但也许需要较长时间进行培育。比如，我国ETF市场经历了长时间的沉寂期，直至近年开始爆发，这可能预示着投顾市场也将经历类似的阶段。行业发展投顾业务，需要坚持和耐心。

2023财富管理转型发展论坛由中国经济信息社、重庆市江北区人民政府和重庆江北嘴中央商务区管理委员会共同主办；新华财经（国家金融信息平台）西部中心、重庆市江北区金融办和重庆江北嘴中央商务区管委办共同承办；易方达基金、东方证券、中欧财富、盈米基金为联合协办单位。

 

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