近日,基金业协会第3季度公募基金保有规模数据发布,京东科技旗下京东肯特瑞基金销售有限公司(以下简称京东肯特瑞)以非货公募基金保有规模同比增长128.93%,环比增长24.2%的业绩,排名跃入独立基金销售平台第8名。继2022年第2季度非货公募基金保有规模同比增速超过110%之后,京东肯特瑞连续两个季度保持了骄人的增长业绩,再次赢得行业内的广泛关注。

资源共聚,协力共赢,动能引擎带动增长势能

据了解,京东肯特瑞连续两个季度的增长,是在以用户为中心的核心价值观下,依托京东集团生态体系,发挥自身专业优势,深挖用户痛点与用户价值,为用户提供专业化、定制化的理财服务,协同京东科技其他金融业务板块共同满足了用户全方位金融生活需求,从而获得了用户的认可。

同时,京东肯特瑞围绕不同理财用户的不同需求,将业务覆盖线上线下,为用户提供综合化一站式服务解决方案,带来更全面的用户体验,以用户为中心构建并完善理财服务谱系,打开一个充满想象的增量市场空间,真正达到了协同共赢的目标。

以用户为中心,打造平台投顾化投资体验

为了迎合用户多元化、个性化的投资需求,在今年8月,京东肯特瑞将京东金融APP的京选好基频道做了一次全新升级,在这次升级中,京东肯特瑞创新并实践“产品Alpha+服务Alpha”双轮驱动的平台投顾化理念。平台投顾化的本质是,通过平台创新与技术赋能,在客户交易的黄金链路上让其感知到自己在投资过程中时刻拥有“投顾”指导和陪伴,从而实现投资行为合理化、专业化,这背后是财富管理机构从“以产品为中心”向“以客户为中心”的积极转型和战略升级。

为帮助用户筛选出业绩更优、陪伴更全的基金产品,京东肯特瑞组建独立的基金研究团队。投研团队成员涵盖央行金融研究所、北大光华等顶尖院校的金融学、统计学博士或博士后,具备多年公募、私募基金的投资实战经验,致力于从产品、客户、市场等角度为用户提供更科学的投资解决方案。立足于宏观经济市场、中观行业赛道及微观基金产品,京东金融投研团队产出调研专题报告近百篇,研究覆盖产品数量超千只,并自建完成基金研究数据库及跟踪体系。三季度,京选好基共推荐26只主动管理产品,三季度获取正超额收益的产品共19只,占比为73%。其中,京选偏股基金三季度收益整体超越中证偏股型基金指数59.97%,平均超额收益为3.53%,胜率为71%。京选稳健基金三季度收益整体超越中证债券基金指数2.32%,平均超额收益为0.26%,胜率为78%。

基金作为复杂金融产品,打造以用户为中心的服务陪伴体系,也是京东肯特瑞平台投顾化的重要体现。在升级后的京选好基中,每一只入选基金都会联动相应机构,定期在产品圈子发布文章、组织专场直播与用户交流互动,其中直播板块的“京选会客厅”,是行业首档探访基金公司的直播栏目,由京东财富投研首席投资官主持,每期探访一家基金公司,与业内专业人士一同探讨宏观经济、市场行情。除此之外,京东肯特瑞更以持有体验为核心,整合内容陪伴素材,定期触达用户,让投资者买基省心、持有更安心。除联合专业机构进行全程陪伴,京东肯特瑞还组织投研团队持续跟踪产品业绩表现、规模变动、潜在风险事件等诸多影响投资者收益和持有体验的关键指标,结合对宏观经济、市场行情的专业判断,定期发布“京东研究”系列自研文章,为用户做好投后管理服务,实现平台投顾的服务Alpha。目前京东深度基金研究文章深受客户喜欢,每篇文章阅读量至少过万,叠加上活跃的评论互动,成为京东基金服务一道亮丽的明信片。

线上代销与线下交易互动  立足专业拓宽合作维度

为满足线下机构的投资需求,京东肯特瑞开辟了线下交易平台,专门为机构投资者提供包括基金交易、投研、特色行业指标数据等在内的线下一站式基金服务。此服务大幅提高机构投资者的产品选择效率,降低交易成本,有效控制交易操作风险。在业务合作过程中,京东肯特瑞将原本单一的线上代销转换成线上代销与线下交易联动,丰富了与客户合作的业务维度,拉长了业务链条,拓宽了单一客户的业务合作范围。第三季度京东肯特瑞的高速发展,也得益于线上业务与线下业务的网络协同效应和业务发展乘数效应,为京东肯特瑞基金探索出新的强有力的业务增长点。

全生命周期投顾陪伴  夯实理财服务价值

除了与用户进行线上互联网模式的交互,京东肯特瑞的理财师团队持续将服务和陪伴贯穿基金用户的全生命周期。基于对用户财富管理需求洞察,高素质精英化的理财师团队能够为客户量身打造理财方案,带来线上线下联动的投资体验。秉承以用户需求为核心,依托差异化的工具和便捷的操作方式,理财师能够为用户提供定制化的资产配置方案和全链条的私享财富管理服务。不只在投前、投中,投后陪伴也是理财师的工作重点,为客户解读产品运作情况、根据宏观环境调整资产配置组合以及舒缓客户的投资情绪,真正践行着“让财富有温度”。

连续两个季度的向上增长,验证了京东肯特瑞从“以产品为中心”转向“以用户为中心”理论与实践相结合的成功,秉持京东“客户为先”价值观,京东肯特瑞将持续迭代并夯实以投资者为本的投顾服务基石,以专业帮助用户获得长期价值,保持向前,永不止步。

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