为持续筑牢基层金融反诈防线，切实守护老年群众财产安全，近日，中国银行大连庄河向阳路支行凭借扎实的反诈工作经验与敏锐的风险识别能力，成功堵截一起“民族资产清退圆梦补助”类诈骗案件，成功帮助老年客户规避资金损失。

当日，一名六十余岁老年女性客户前往向阳路支行柜面，申请办理一张标注“圆梦专项退款”字样卡片的激活业务。大堂工作人员邱月在核验卡片信息时，敏锐发现该卡片版式粗糙、标识混乱，无正规银行卡必备的银联标识、银行发卡编码等标准化金融要素，并非合规银行结算介质，初步判定该卡片为不法分子伪造的虚假凭证，客户极有可能陷入诈骗圈套。

工作人员第一时间启动网点反诈应急处置流程，及时安抚客户情绪，并由支行行长刘洁进一步核实卡片来源与相关情况。经详细了解得知，客户经他人线下介绍加入陌生微信群，群内宣称国家启动“民族资产清退圆梦专项补助”项目，持有该特制卡片即可申领数万元至数十万元专项退款，仅需前往银行激活卡片、补缴少量手续费，即可全额兑付补助资金。

针对此类典型的民族资产解冻类诈骗套路，支行行长刘洁、内控副行长赵春敏结合日常反诈宣教案例，耐心为客户逐条拆解骗局真相、揭露诈骗套路。工作人员明确告知客户，国家从未推出所谓“圆梦专项退款”“民族资产清退补助”等官方项目，涉诈卡片纯属不法分子私自印制的虚假凭证，无法在正规金融系统办理开户、激活及资金兑付业务。同时，工作人员重点提醒客户，此类诈骗的核心套路是以小额手续费为引子，后续会以税费、建档费、验资保证金等各类名目持续索要费用，一步步诱导受害人持续转账，最终掏空个人积蓄。

在工作人员细致耐心的讲解、举例与劝导下，客户彻底认清了骗局的虚假本质，幡然醒悟，成功保住了个人多年养老积蓄。

本次成功堵截，充分体现了中国银行大连庄河向阳路支行一线员工扎实的反诈专业能力和高度的责任担当，有效守护了老年客户的财产安全。下一步，支行将持续加大辖区反诈宣传力度，精准拆解各类养老诈骗、民族资产解冻等新型骗局，切实提升群众反诈防骗意识，全力筑牢辖区金融安全防线。

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责任编辑：kj015

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