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东莞农商银行明日登陆港交所 财务稳健资产质量优异有望给投资者惊喜

东莞农商银行明日登陆港交所 财务稳健资产质量优异有望给投资者惊喜
2021-09-28 17:12:45 来源:财讯网

东莞农商银行将于明日在港交所上市,发行价为7.92港元,经扣除各项开支后,预计募资88.817亿港元。

据了解,东莞农商银行拟将全球发售所得款项净额用于补充其核心一级资本,从而提升资本充足指标,包括核心一级资本充足率、一级资本充足率及资本充足率,以支持业务持续增长。

此次IPO,东莞农商银行引入福民发展有限公司为基石投资者,认购10亿港元股份,约占发售股份11%,福民发展由东莞市人民政府国有资产监督管理委员会间接全资拥有。

竞争优势明显财务稳健资产质量优秀

东莞农商银行是东莞领先的商业银行,根据中国人民银行东莞市中心支行相关统计,按年末存款余额及贷款余额计算,该行自2005年以来每年位居东莞市银行业市场占有率第一名。

该行扎根东莞多年,一直与东莞经济同生同荣,造就了显著的竞争优势,业内知名度持续上升。根据2021年7月出版的英国杂志《银行家》(《The Banker》)的排名,按截至2020年12月31日的一级资本计算,该行位居全球商业银行业第261位,中国商业银行业第44位,中国农村商业银行第六位。

财务方面,2018-2020年,该行的营业收入分别为人民币97.78亿、117.95亿和120.47亿元,相应的净利润分别为人民币44.53亿、48.70亿和50.55亿元,截至2021年3月31日的三个月,该行营业收入为人民币31.56亿元,平均资产回报率约为1.26%,而平均权益回报率为16.71%,运营效率与盈利能力保持多年稳健增长。

资产规模方面,得益于稳健审慎的发展理念及高效的运营,近年来该行资产规模持续扩大。截至2021年3月31日,东莞农商银行的总资产达人民币5645.58亿元,根据中国银行业协会2021年发布的《2021中国银行业100强榜单》,以截至2020年12月31日的总资产统计,该行已成为中国第五大的农村商业银行。

资产质量方面,招股书数据显示,截至2018年、2019年及2020年12月31日,东莞农商银行不良贷款率分别为1.27%、1.00%及0.82%,均低于香港上市的中国区域性银行不良贷款率的算术平均水平;截至2021年3月底,该行的不良贷款率已经降至0.79%。

与此同时截至2018年、2019年、2020年及2021年3月31日止,该行的拨备覆盖率分别达到345.74%、389.57%、375.13%及376.90%。优秀的风险控制能力及资产质量,为其长期高质量发展打下坚实的基础。

紧贴现代三农发展扩大农村金融业务份额

此外,东莞农商银行还紧贴现代三农发展,建立了小微产品「线上+线下」双向发展经营模式,通过引入独特的小微信贷产品,迅速扩大小微客户群,扩大农村金融业务份额。

截至2018年、2019年、2020年及2021年3月31日,该行的小微企业贷款余额分别约为人民币629.70亿元、人民币680.98亿元、人民币825.15亿元及人民币897.68亿元,分别占该行同日全部公司贷款余额约65.9%、63.3%、60.4%及62.0%。

东莞身为现代制造业名城,素有「世界工厂」之称,大量的小微企业蕴藏著庞大的金融需求。东莞农商银行在小微企业的全面发力,将进一步拓宽该行的收入来源,抢占金融市场的新蓝海,同时,该行多渠道全方位布局,亦增强了其抗风险能力。

值得一提的是,东莞农商银行地处粤港澳大湾区,是中国经济活力最强的区域之一,在国家发展大局中具有重要的战略地位。近期,粤港澳大湾区相关多项重磅文件接连发布,预期大湾区将迎来新的形势、新的变化,同时,大湾区的金融业也将在原有的基础上,持续改革与创新。

总体来看,东莞农商银行扎根东莞多年,该行财务状况稳健,资产质量持续走好,广泛的网点、优质产品及服务,为其构建了坚固的护城河。未来,随著大湾区政策红利的不断释放,该行的盈利能力有望持续提升,此番上市有望给市场和投资者带来惊喜。

免责声明:市场有风险,选择需谨慎!此文仅供参考,不作买卖依据。

责任编辑:kj005

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