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战略转型|新网银行凭借风控优异表现稳居同业前列

战略转型|新网银行凭借风控优异表现稳居同业前列
2021-08-23 13:57:52 来源:财讯网

红旗连锁2021年8月16日发布的2021年半年度报告显示,其参股的新网银行总资产规模较去年同期增加23.44亿元,2021年上半年净利润为4.28亿元,环比增长39%,不良率较2020年末下降0.15%。经营整体稳中向好,资产规模、效益与发展质量较去年同期均有所提升。

财报数据显示,截至2021年6月末,新网银行总资产规模较去年同期增加23.44亿元。净利润为4.28亿元,同比上升8%,环比增长39%。不良率为1.04%,较2020年末下降0.15%。拨备覆盖率为379.84%,显著高于监管要求标准,约为行业均水2倍,显示出较强的抗风险能力。

2021年上半年,踏上二次创业新征程的新网银行实施三大战略,稳步推进“存贷汇一体化”,不断完善业务功能。持续推进B端和C端联动,优化业务结构,提升发展动能。与此同时,新网银行切实服务实体经济,积极投身绿色发展、乡村振兴、成渝双城经济圈建设等重大战略,开展多元业务探索,成效显著。

此前,《清华金融评论》对19家民营银行2020年年报数据的对比分析显示,新网银行2020年净资产收益率(ROE)为15.16%,在民营银行里排名第二,净利润排名第三,位居民营银行第一方阵。新网银行2021年上半年ROE增长至16.68%,盈利能力突出。

金融机构而言,以科技再造传统金融服务是为了高质量发展。自2020年以来,监管部门多次就小微金融业务发布相关通知,其中明确提出,“以提升风险管理能力为立足点,利用好互联网和大数据技术,改进小微企业授信审批和风控模型,逐步减少对抵质押品的过度依赖”以及“综合运用金融科技手段和信用信息资源,增强能贷会贷的服务能力”。

自2016年成立以来,新网银行便始终坚持“技术立行”,运用新理念、新技术搭建了敏捷的信息科技系统和精准的在线实时风控体系,普惠信贷业务实时响应、秒批秒贷,99.6%贷款由机器完成审批,均审批时长20秒;利用人脸识别、生物探针、设备指纹等新手段构建反欺诈系统;依托大数据评估贷款风险,设置不同利率水让定价更加精准合理。

新网银行上半年不良率降低正是得益于风控科技方面的优势,其大数据智能风控体系的有效得到了进一步的验证。

目前新网银行专业技术人才占比70%以上,涉及到风控的员工超过半数。

新网银行作为监管批复成立的新型数字银行,自开业以来一直通过C端业务锻造数字化风控能力。而朝着B端小微企业数字普惠业务布局,意味着新网银行已经开启了下一个“征程”。

截至2021年6月,新网银行累计发放小微贷款207.59亿元,2021年上半年累计发放小微贷款79.65亿元,已超过2020年全年放款规模。单列小微信贷支持计划,设置专业部门,开发专门产品,持续构建小微专业化经营模式。2020年新网银行上线小微金融产品“e商助梦贷”等,并新设普惠金融部,专职开发并上线运营“好企e贷”产品,着力于提供小微供应链金融服务,推进小微数字金融专营机构建设。2021年初,新网银行按照不低于50%的增量比例单列了小微信贷支持计划,上半年各产品开始发力,已提前实现了全年小微信贷计划投放。

以移动互联解决普惠痛点,用金融科技重塑服务体验。在后疫情时代,跟随金融科技浪潮,新网银行正在用数字普惠金融的火把照亮小微企业的发展之路。

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责任编辑:kj005

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