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引导金融资源向绿色领域倾斜 招行绿色金融助力碳达峰碳中和

引导金融资源向绿色领域倾斜 招行绿色金融助力碳达峰碳中和
2021-03-18 16:30:15 来源:南方日报

今年,“碳达峰”“碳中和”被写入政府工作报告。银行金融机构通过资源配置、风险管理、市场定价等践行绿色金融服务,不仅是聚焦国家碳达峰、碳中和目标等重大战略部署的题中应有之义,也是其高质量发展的内生要求。

作为全国最大的股份制银行,招商银行始终积极践行绿色金融发展理念,引导金融资源向绿色领域倾斜,以更开阔的视野、更有效的实践引领制度创新,将绿色和金融有机结合。数据显示,截至2020年末,该行绿色贷款余额2071.33亿元,较上年末增加303.6亿元。

放宽绿色行业准入

超2000亿信贷投向绿色产业

垃圾焚烧发电是改善生态环境、发展循环经济的重要部分。在山西,招商银行太原分行为3家生活垃圾发电企业提供了授信支持。“我们将垃圾发电列入支持类企业,优先满足这类企业的信贷需求。”招商银行太原分行相关负责人介绍,目前,该行支持的3家垃圾发电企业每年可为太原市、清徐县、晋城市等处理的垃圾保底量共计177万吨。

这是招商银行积极推进“绿色信贷”建设、履行社会责任的体现。近年来,招行积极贯彻落实《关于构建绿色金融体系的指导意见》等文件要求,制定和完善了节能、环保、新能源汽车、水电、风电、光伏发电、光伏制造、生物质能发电等行业信贷政策,提升绿色产业行业政策覆盖面。与此同时,在保证政策策略导向总体平稳的前提下,适当调整信贷政策行业分类、准入标准,加强对风电、光伏、水电、核电等新能源行业的支持,放宽其行业准入。

不仅如此,招行还紧跟粤港澳大湾区建设、长三角区域一体化、京津冀协同发展、雄安新区等国家战略,结合区域产业差异化特点,对节能环保、人工智能、新能源汽车、云计算、城市轨道交通、集成电路、物联网等绿色领域进行政策差异化安排。截至2020年末,招行绿色贷款余额2071.33亿元,较上年末增加303.6亿元。

在大力发展绿色信贷的同时,招行还对钢铁、水泥、平板玻璃、电解铝等产能过剩行业信贷加强约束。“这些行业普遍存在污染物排放高、能源消耗大的特征,对于环境承载能力提出了较高要求。”招行一位负责人介绍,该行积极推动过剩产能“消化、整合、转移、淘汰”,对高污染、高耗能产业,严格控制新增贷款;要求相关授信在符合一般性授信的基础上,在企业选址、生产工艺、资源消耗、污染物排放等方面须符合国家环保标准,支持传统产业转型升级,有效防控信贷风险和环保风险。

“针对过剩产能行业,我们还实行‘名单制’风险管理。”据介绍,该行严格客户准入,将存量客户分为白名单客户、维持类客户、压退类客户,实行分类管理。在风险可控的前提下,重点支持行业内的龙头企业、区域优势企业以及企业节能减排、转型升级等需求。

发行承销绿色债券

助力绿色企业直接融资

《关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见》(以下简称《意见》)提出,推动粤港澳大湾区绿色金融合作。2020年9月10日,招行以香港分行名义发行的5年期8亿美元绿色债券于香港联交所上市——这是《意见》出台后市场发行的首笔大湾区金融债券。

“本次发行仍受到国际投资者的热捧,最终定价实现了在发行收益率和息差方面的双双突破。”招行一位负责人表示,这不仅彰显了国际投资者对招行业绩及可持续发展战略的认可,而且是该行深耕绿色金融领域、助力绿色湾区建设的又一里程碑。

笔者了解到,这笔绿色债券是在《招商银行绿色、社会责任与可持续发展债券框架》(以下简称《框架》)下发行的。该《框架》旨在为具有环境效益或社会效益的合格资产或项目进行融资或再融资。

“在该框架下发行的每笔绿色、社会责任与可持续发展债券,均符合国际资本市场协会(ICMA)的《绿色债券原则》《社会债券原则》和《可持续发展债券原则》三大原则。同时,中国境内绿色项目需同时符合中国人民银行绿色金融委员会制定的《绿色债券支持项目目录》,以及其他主管部委出台的相关行业标准。”该行负责人介绍,2020年,招行在该框架下共发行了2笔债券,分别为一笔8亿美元的绿色债券和一笔3亿美元的可持续债券。

毫无疑问,绿色债券是支持绿色产业融资的重要金融工具。招商银行还主动通过债券承销业务践行绿色发展理念,为助力绿色企业直接融资和绿色债券市场可持续发展贡献力量。

仅2020年该行就助力4家企业发行5只绿色债,合计发行规模83亿元,有力推动绿色产业的债券融资业务。其中,该行主承销规模54亿元,绿色债发行人包括南京地铁、江苏铁路、沈阳地铁、陕西煤化工等。

以沈阳地铁为例,招行主承销其绿色中期票据,募集资金部分用于偿还前期地铁因建设轨道交通项目形成的金融机构借款及支付配套运营资金,通过提供超长期限资金,有效推动绿色企业平稳发展。

在粤港澳大湾区,市场首单“三绿”(绿色发行主体、绿色基础资产、绿色资金用途)资产支持票据——广州地铁集团有限公司2019年度第一期绿色资产支持票据也由招行联席主承销。项目的成功落地,可助力企业盘活存量资产、优化资源配置,推动绿色产业的可持续发展。

创新绿色金融产品

开拓排污权保证金业务

2020年12月,招商银行绿色金融业务创新再下一城,迎来公共资源交易排污权场景的首次突破——由招行杭州分行参与开发建设的浙江省排污权交易平台保证金系统正式启用,首批启动地区覆盖浙江省内4市1区,这也是浙江省内公共资源交易保证金领域的首次尝试。

为维护排污权交易市场秩序、有效杜绝排污权交易试点期间企业出现“拍高不认账、拖欠交易款”等问题,浙江省生态环境厅将“排污权交易平台建设”作为2020年重点工作,确保当年底前建成启用省排污权交易平台保证金系统。

在此背景下,招行杭州分行创新为客户量身定制了“浙交所排污权系统保证金余额查询系统”。“这个系统可以计算每个投标人可退款数据,供客户在操作保证金退款前进行提前校验,并将该系统通过企业银行专区小程序予以实现,彻底打消了客户疑虑。”该行一位负责人介绍。

招行杭州分行的排污权交易业务是招行绿色金融创新的一个缩影。一直以来,该行紧密围绕国家宏观经济调控导向,将加强绿色金融建设作为长期坚持的重要战略,从政策制度、管理流程、业务创新等各方面多层次、全方位推进绿色金融业务发展,积极支持绿色产业发展。

招行自身运营也力求低碳。经过多年数字化转型,全行已普及线上业务、线上审批等无纸化运营方式。信用卡纸质账单普遍转为电子账单,2020年节省纸质账单用纸逾19亿张,实现环境友好的绿色转变。同时,招行办公区域持续推进冷却塔更新施工、冷水机组控制系统升级改造、停车库节能照明等一系列节能降耗工作,并在自有数据中心提升气流组织效率,减少电能消耗,使数据中心能效指标逐年优化。

站在新的历史节点上,2030年“碳达峰”和2060年“碳中和”的承诺、三大国土空间开发保护新格局的提出、长江和黄河大保护的推进、“十四五”规划污染防治攻坚战的持续推进等党和国家一系列重大决策部署,不仅将对绿色金融发展产生深远影响,而且也为招行绿色金融业务开拓带来了前所未有的历史机遇。

“我们要把绿色金融的大旗举得更高,这不仅是我们的重大政治任务,也是我们的重要发展机遇。”展望未来,招商银行相关负责人表示,该行将坚持绿色发展和绿色金融理念,从战略高度推进绿色信贷,打造环境风险管理能力强、绿色信贷产品和服务领先的绿色信贷银行;同时,发力绿色债券、绿色信托、绿色租赁、绿色资管等产品创新,为绿色项目及投资者提供更加多元的绿色金融产品体系。

来源:南方日报

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